Инвестиции в ипотечные
ценные бумаги с поручительством ДОМ.РФ

Через доверительное управление на индивидуальном инвестиционном счете

Доход может быть выше ставки по вкладу

Облигации обеспечены солидарным поручительством АО “ДОМ.РФ”

Подробнее про ИЦБ ДОМ.РФ

Гарантированный государственный налоговый вычет 13%

Потенциальная доходность модельного портфеля (IRR в % годовых)

Потенциальная доходность модельного портфеля
  • Открыть можно только один ИИС
  • Вносить на ИИС можно только рубли
  • Частичное снятие средств невозможно, пополнение от 50 тысяч рублей

Цель инвестирования: сбережения и накопления

Объект инвестиций: ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ. Подробнее на сайте ипотечного агента 

Стратегия: реинвестирование всех поступлений по облигациям в ИЦБ ДОМ.РФ

Уровень риска: низкий

Возможные риски: рыночный, в том числе риск снижения котировок ввиду изменения рыночной конъюнктуры, системный, ликвидности, кредитный, операционный, правовой

Ожидаемая доходность: выше средней (выше инфляции и ставки банковских вкладов)

Горизонт инвестирования: 3 года

Взносы: минимальный – 100 000 рублей, максимальный – 1 руб в год.

При открытии ИИС вознаграждение состоит из:

  • комиссии за управление – 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов в год
  • комиссии за открытие счета — 2%, взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ
  • Открыть можно только один ИИС
  • Вносить на ИИС можно только рубли
  • Частичное снятие средств невозможно, пополнение от 50 тысяч рублей

Выход из стратегии возможен в любой момент времени и предполагает продажу портфеля по рыночным ценам на момент сделки. При закрытии ИИС никаких комиссий и штрафов со стороны управляющей компании не взымается. Однако в случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3х лет, необходимо уплатить в бюджет сумму раннее полученного налогового вычета и начисленные пени.

Потенциальная стоимость
модельного портфеля

Потенциальная стоимость модельного портфеля

Потенциальная стоимость портфеля и расчетный доход по стратегии на срок 3 года показаны при следующих условиях: разовое внесение 400 тысяч рублей в октябре 2019 г., реинвестирования поступлений по облигациям, а также полученного налогового вычета в ипотечные ценные бумаги с поручительством АО “ДОМ.РФ” по текущему уровню ставок и с учетом неизменности рыночной конъюнктуры. Данные цифры являются ориентировочным расчетным индикативом и не являются обещанием или гарантией со стороны УК Открытие.

52 тыс. ₽

Максимальная сумма возврата

Оформить “Ипотечную” стратегию доверительного управления можно в рамках индивидуального инвестиционного счета. Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3‑х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога). При использовании налогового вычета на сумму взноса вы получаете налоговый вычет в размере 13% от суммы денежных средств, внесённых на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно вернуть, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.

Об инвестиционной стратегии

Оформить стратегию

Стратегия предполагает получение дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским вкладам в рублях, за счет:

  • купонного дохода
  • роста курсовой стоимости
  • активного управления портфелем ипотечных облигаций с поручительством АО «ДОМ.РФ».

100% акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству.
Рейтинг кредитоспособности на уровне Российской Федерации.

Оформить стратегию

Как это работает

  1. Откройте ИИС онлайн или обратитесь в отделение банка
  2. Внесите средства на ваш индивидуальный инвестиционный счет
  3. Оформите налоговый вычет
    в следующем году
  4. Следите за доходностью
    в личном кабинете

Инвестиционный доход

Налоговый вычет

Начальные инвестиции

Получить консультацию

Оставьте свой телефон и наши специалисты подробнее расскажут про оформление стратегии

Индивидуальной инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который даёт возможность получить доход от инвестирования, получая при этом налоговые вычеты от государства. (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо имеет право иметь только один ИИС. Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей, при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3‑х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога.
Услуги по доверительному управлению оказывает Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21‑000‑1‑00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045‑07524‑001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и услугах по индивидуальному доверительному управлению, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232‑59‑73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, а также в агентский пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru).
Предоставленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно‑правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство предоставленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Данная информация не является, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях. Какие‑либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Ближе к скидкам

с бизнес-картой Банка ДОМ.РФ

Оформите бизнес-карту Mastercard ® от Банка ДОМ.РФ и получите доступ к специальным скидкам в Яндекс.Навигаторе и Яндекс.Картах