Как проверить контрагента? 4 шага

Зачем проверять контрагента?

Контрагента проверяют, чтобы быть уверенным в результате сделки. Получив нужную информацию, вы будете представлять, как поведёт себя контрагент, выполнит ли он обязательства и др.

То есть проверка помогает:

• Сохранить деньги. Если партнёр окажется недобросовестным, можно потерять свои средства.
• Сохранить репутацию. Если от того, как поведёт себя подрядчик, зависит то, не подведёте ли вы своих клиентов, лучше подстраховаться вдвойне. Если нарушите сроки и условия договора, то попадёте в список недобросовестных поставщиков, а это ограничит вашу возможность участия в торгах.
• Не иметь проблем с налоговой службой. Если контрагент окажется недобросовестным, то налоговая служба заинтересуется, почему вы решили с ним сотрудничать. А ещё она может заблокировать расчётный счёт компании, если операции носят подозрительный характер.

Есть компании и специалисты, которые проводят проверки и берут оплату за свои услуги — при желании и необходимости вы можете обратиться к ним. Но в открытых источниках тоже есть достаточно информации, так что вы можете определить благонадёжность будущего партнёра самостоятельно.

Важно:

Проверять нужно и саму компанию, и её руководство. Надёжный партнёр — гарантия вашей безопасности.

Шаг 1: соберите данные

• Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП. Выписка покажет, что партнёр ведёт предпринимательскую деятельность, имеет лицензию, а его бизнес соответствует заявленному коду по классификатору экономической деятельности. Электронную выписку можно заказать (ссылка на статью «Как получить выписку из ЕГРИП») в налоговой службе или на портале «Госуслуги». В самой выписке посмотрите реквизиты: они должны совпадать с теми, что вам предоставил контрагент и которые он указывает в документах.
  
  Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП — это официальный документ, содержащий сведения о юридическом лице, зарегистрированном на территории России. Она подтверждает легитимность компании и предоставляет актуальную информацию об её учредителях, руководстве, видах деятельности, действующих лицензиях и других важных аспектах.

• Адрес регистрации. Существуют массовые адреса, то есть те, по которым зарегистрировано много организаций. Массовость говорит о том, что компании по этому адресу может не быть вовсе. Поэтому не будет лишним найти панораму здания на онлайн-картах.

Что ещё надо запросить:

• копию устава
• решение о назначении генерального директора, копию его паспорта и приказ о вступлении в должность
• Ф. И. О. руководителей и учредителей
• лицензии на ведение заявленной деятельности
• уведомление о сдаче налоговой декларации за прошлый квартал
• доверенность, если документы будет подписывать не генеральный директор, а другое лицо
• ОГРН

Если партнёр отказывается предоставить эти данные, это тревожный звоночек.

Шаг 2: проанализируйте деятельность и репутацию контрагента

Нужно понять, действительно ли партнёр ведёт заявленную деятельность, имеет лицензию и выполняет обязательства. Проверить компанию поможет:

• Бухгалтерская отчётность — посмотрите последний отчёт на сайте налоговой службы, в системе СПАРК или запросите его у контрагента. Так вы поймёте, сдаёт ли вообще компания отчётность, занимается ли хозяйственной деятельностью, имеет ли средства. Вопросы должна вызвать низкая стоимость активов, наличие больших долговых обязательств и заёмных средств, низкий уставной капитал и обороты. Также можно запросить предыдущие отчёты и посмотреть динамику.
• Сведения о задолженности — они есть на сайтах налоговой службы и судебных приставов. Если компания не платила налоги или не сдавала отчёты больше года, то вы об этом узнаете. Обычно задолженности возникают, когда контрагент неправильно посчитал налогооблагаемую базу, сумму налога, специально занизил её, пропустил срок уплаты из-за невнимательности или недостатка денег на расчётном счёте.
• Сведения о наличии имущества под обременением — не наложен ли на имущество арест, не запрещено ли передавать имущество в залог без согласия налоговой, не находится ли оно в залоге у налоговой на момент начала вашего сотрудничества. Если такие ситуации были, но запреты сняты, об этом тоже будет написано. Обременения могут быть также со стороны банков и лизинговых компаний — но это положительная характеристика, она говорит об увеличении основных средств.
• Сведения о местонахождении партнёра — где фактически, а не по документам, находится офис, склад и другие помещения.
• Сведения о возможности выполнить обязательства — например, партнёр может предоставить документы, подтверждающие, что у него есть необходимые средства, оборудование, персонал или помещение. Хорошо, если есть аналогичный опыт.
• Наличие арбитражных дел — в картотеке арбитражных дел можно увидеть, как часто компания участвует в спорах, что именно это за споры, насколько они однотипны — то есть нет ли в договоре, который составляет партнёр, повторяющихся ловушек.
• Наличие госконтрактов — это обычно хороший знак.

Дополнительно проверьте контрагента в СМИ. Иногда в прессе можно найти достаточно информации для принятия решения. Также посмотрите сведения о банкротстве и ликвидации и зайдите в реестр недобросовестных поставщиков — он покажет, не нарушал ли поставщик контракты.

Шаг 3: проверьте руководство

Даже в надёжной компании может работать ненадёжный директор. Если у него не лучшая репутация, то сотрудничать с ним не стоит. Руководство проверяют через:

• «Прозрачный бизнес» — отнеситесь осторожнее к людям, на которых зарегистрировано слишком много юрлиц, особенно если многие уже не работают
• реестр дисквалифицированных лиц — если руководителя лишали прав, особенно права быть руководителем или предпринимателем, откажитесь от сотрудничества
• реестр сведений о заблокированных счетах — покажет, все ли счета в норме

Большинство проверок проводится по ИНН.

Шаг 4: проверьте сделку

Нет специальных сервисов для таких проверок, но есть ситуации, когда от сделки нужно отказаться:

• нет личных контактов контрагента — всегда нужно понимать, с кем вы вели переговоры, кто давал гарантии или обещания
• есть противоречия и «белые пятна» в договоре — адреса, счета, подписи должны стоять на своих местах и соответствовать данным, указанным в других документах, а условия не должны противоречить законодательству РФ
• указаны нетипичные условия сотрудничества — смутить должны как невыгодные, так и слишком лояльные условия, а также размытые формулировки

Важно:

Если вас что-то не устраивает, сообщите об этом партнёру — он не должен отвергать ваши предложения.