Банк ДОМ.РФ работает в штатном режиме, операции клиентов проводятся без ограничений
Полезная информация
Льготы
Обновлено: 14 сентября 2022
  1. Блог
Логотип

Программы поддержки малого и среднего бизнеса в России

Ввод санкций в 2022 году усложнил ведение бизнеса для многих компаний. Рассмотрим, какие меры поддержки для отечественного малого и среднего предпринимательства разработало государство.

Какие компании входят в категорию «малый и средний бизнес»?

Прежде чем перейти к конкретным программам поддержки, разберёмся, кто же вправе их получить. Согласно федеральному закону № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ», к субъектам малых и средних предприятий относятся:

коммерческие предприятия (хозяйственные общества, товарищества, партнерства), производственные и потребительские кооперативы (кроме государственных и муниципальных организаций)
индивидуальные предприниматели
крестьянские (фермерские) хозяйства

При этом субъекты должны соответствовать критериям, например:


Требование Малый бизнес Средний бизнес
Для хозяйственных обществ, товариществ, партнерств:
Общая доля участия в уставном/складочном капитале компании:
— РФ, её субъектов и муниципальных образований
— общественных и религиозных организаций
— благотворительных или других фондов (за исключением инвестиционных)
не превышает 25%
Доля участия в уставном/складочном капитале зарубежных юридических лиц, которые не являются представителями малого или среднего бизнеса не превышает 49%
Среднесписочная численность сотрудников за предыдущий год составляет — до 15 человек (для микропредприятий)
— до 100 человек
от 101 до 250 человек
Доход за предыдущий год не превышает предельных значений — до 120 млн рублей (для микропредприятий)
— до 800 млн рублей
до 2 млрд рублей

Категория субъекта малого и среднего бизнеса меняется, если организация не соблюдает указанные в таблице предельные значения в течение трёх лет подряд.

Перечень мер поддержки

Для поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП) правительство РФ разработало комплекс мер. В этот перечень входят:

программы льготного кредитования бизнеса
поддержка строительной отрасли
поручительства и гарантии для получения кредита
кредитные каникулы
урегулирование задолженности и реструктуризация займов
компенсация комиссий за расчёты по СБП
поддержка IT-компаний
ввод мораториев на проведение плановых проверок
содействие экспортёрам в транспортировке, размещении и хранении товаров
льготы на ввоз продуктов, а также легализация параллельного импорта для уникальных иностранных товаров (разрешение правообладателей на это не требуется) и многие другие.

Рассмотрим некоторые из них детальнее.

Программы льготного кредитования

Наиболее известными федеральными программами являются: «ПСК Инвестиционная» (в рамках Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства АО «Корпорации «МСП»), «1764» (в рамках Постановления Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764) и «Инвестиционный льготный кредит» (совмещает программы «ПСК Инвестиционная» и «1764»).

Получить кредит имеют право компании малого и среднего бизнеса, индивидуальные предприниматели и самозанятые, которые работают в:

торговой сфере
сельском хозяйстве
туризме внутри страны
научно-технической сфере
здравоохранении
образовании
обрабатывающей промышленности
ресторанном бизнесе
сфере бытовых услуг

Приведём основные требования программ. Организация должна:

обладать статусом налогового резидента РФ
являться субъектом МСП или «самозанятым» (в зависимости от цели кредита)
не проходить процедуру банкротства

Целью получения кредита может быть:

 инвестиции, кредит выдается на срок до 10 лет
 пополнение оборотных средств, предоставляется на срок до 3 лет
 рефинансирование существующего кредита, срок не может превышать срок первоначального кредита
 развитие бизнеса, средства можно получить на срок до 3 лет

Сроки указаны в рамках программы «1764».

Полный перечень требований к заемщикам и кредитным договорам установлен каждой программой.




Меры поддержки строительной отрасли

Строительные компании могут получить субсидирование процентной ставки по кредитам, ставка составит не более 15%. Оформить кредит по сниженной ставке застройщики смогут до конца 2023 года.

Еще одной мерой поддержки субъектов строительства стало продление мер по компенсации дополнительных затрат застройщиков до конца 2022 года. Это поможет продолжить строительство важных объектов без сбоев.

Поручительства и гарантии под кредитные обязательства

Если у бизнеса нет достаточного обеспечения для нового, в том числе, льготного кредита (например, имущества для предоставления в залог), то он может использовать один из трёх вариантов получения поддержки.

1
«Зонтичный» механизм от Корпорации МСП представляет собой выдачу Корпорацией поручительства, которое покрывает не более 50% кредита, а общая сумма поддержки (поручительства) от фонда на одну компанию не может превышать 1 млрд рублей. Поручительство предоставляется по кредитам, срок которых не более 180 месяцев.
2
Размер гарантии и обеспечения регрессных требований устанавливается договором о предоставлении гарантии.
3
Поручительство региональных гарантийных организаций (РГО), которые присутствуют в каждом регионе России. РГО вправе выделить на единовременно выдаваемое поручительство до 25 млн, либо до 100 млн рублей (в зависимости от размера капитала РГО). Возможно использование механизма «согарантии», когда одновременно используются поручительство РГО и независимая гарантия Корпорации МСП. Так, молодые и начинающие бизнесмены могут получить до 90% обеспечения по своим обязательствам за счет использования «согарантии».

Корпорация МСП — федеральный институт, созданный для помощи и развития малого и среднего бизнеса. Подробнее о центре поддержки можно прочитать на сайте корпорации.

Каникулы по кредитам

Организации-субъекты МСП могут получить кредитные каникулы на срок не более чем 6 месяцев. Под программу попадают кредиты, взятые до 1 марта 2022 года. Компании МСП вправе подать заявку не позднее 30 сентября 2022 года, в том числе если они уже обращались за кредитными каникулами до 30 сентября 2020 года. Если у организации несколько займов (кредитов), то получить отсрочку можно по каждому из них.

При предоставлении отсрочки по платежу банк не имеет права начислять штрафы за наличие задолженности по платежам, а проценты по кредиту продолжат начисляться и будут включены в сумму обязательств по основному долгу после окончания каникул. Оформление отсрочки по выплате кредита будет включено в кредитную историю, но не повлияет на её качество.

Условия получения кредитных каникул субъектами МСП установлены ст. 7 Федерального закона № 106-ФЗ, в частности:

1
Срок подачи заявления — до 30.09.2022
2
Субъект МСП должен осуществлять деятельность в одной из отраслей, утверждённых Постановлением Правительства Российской Федерации № 337 от 10.03.2022 года, например, IT, гостиничный бизнес, производства лекарств и т. д.

Рассчитывать на каникулы по кредитам могут и участники «ФОТ 3.0» — государственная программа кредитования субъектов, пострадавших в пандемию. Важное условие во время действия каникул — компания должна сохранить не менее 90% рабочих мест.

Урегулирование и реструктуризация задолженности по налогам

В список поддержки субъектов малого и среднего бизнеса входят следующие меры:

снижение пеней

С 9 марта 2022 года по 31 декабря 2023 года ставка пени при уплате налогов снижена, начиная с 31 дня просрочки по уплате. Ранее ставка пени составляла 1/150 ставки рефинансирования, новая ставка составит 1/300.

реструктуризация долга вместо банкротства

С 9 марта 2022 года налоговые органы не подают заявления о банкротстве должников. Вместо этого сотрудники налоговых органов будут предлагать решения для сохранения бизнеса, например, реструктуризацию задолженности.

Компенсация комиссий за расчёты по СБП

До конца 2022 года действует компенсация расходов для предприятий малого и среднего бизнеса при использовании системы быстрых платежей (СБП). Возврат средств банком происходит автоматически за счёт предоставления субсидии от Минэкономразвития на ежемесячной основе. Субсидия поступает банкам в течение 20 рабочих дней, возврат предприятиям осуществляется в течение 5 рабочих дней после её получения.




Поддержка IT-компаний

Государство подготовило меры, которые ускорят темпы развития IT-отрасли в стране, к ним относятся:

нулевая ставка по налогу на прибыль до конца 2024 года
ежегодное предоставление грантов для поддержки разработок российский IT-продуктов
освобождение всех плановых видов надзора на 3 года
меры финансовой поддержки сотрудников IT-организаций: льготная ипотека для сотрудников IT, отсрочка от призыва на период работы в IT-компании и другие

Моратории

Государство ввело несколько программ, среди них запреты на:

возбуждение дел о банкротстве бизнеса по заявлениям кредиторов до 1 октября 2022 года
плановые проверки бизнеса и отдельных предпринимателей, кроме проверок по эпидемиологии, ветеринарии, пожарного контроля и промышленной безопасности у небольшого перечня организаций
проверки соблюдения требований валютного законодательства, исключения составят нарушения со сроком давности до конца 2022
проверки компаний от МВД, кроме тех, что касаются безопасности

Компании в сфере малого и среднего предпринимательства могут подать жалобу на нарушение моратория на проверки в специальном сервисе. Срок рассмотрения заявления — в течение 1 рабочего дня.

Государство поддерживает как новые, так и существующие предпринимательства. Это создаёт все необходимые условия для создания и развития бизнеса в России. Всего правительство разработало более 60 программ поддержки. Ознакомьтесь с их полным перечнем на портале мойбизнес.рф и выберите подходящие вашей сфере программы. Вы можете получить дополнительную информацию по мерам поддержки в центрах инфраструктуры МСП, они есть в каждом регионе страны.

Для частных клиентов
Звонок бесплатный
Для премиальных клиентов
Звонок бесплатный
Для бизнеса
Звонок бесплатный
Бизнес-залы в аэропортах и ЖД вокзалах
Повышенный кэшбэк до 10%
Страхование на время путешествия
Разница с курсом Мосбиржи — 5 коп.
Бесплатное снятие наличных по всему миру