Инвестиции в ипотечные ценные бумаги
Инвестиции в ипотечные
ценные бумаги
Через доверительное управление на индивидуальном инвестиционном
счёте с поручительством ДОМ.РФ
Об инвестиционной стратегии
Стратегия предполагает получение дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским вкладам в рублях, за счет:
- купонного дохода
- роста курсовой стоимости
-
активного управления портфелем ипотечных
облигаций с поручительством АО «ДОМ.РФ».
Налоговый
вычет
Инвестиционный
доход
Начальные
инвестиции
100% акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству.
Рейтинг кредитоспособности на уровне Российской Федерации.
Программы страхования жизни
Шаг 1
Откройте ИИС в отделении банка или онлайн
Шаг 2
Внесите средства на инвестиционный счёт
Шаг 3
Оформите налоговый вычет в следующем году
Шаг 4
Следите за доходностью в личном кабинете
Индивидуальной инвестиционный счет (ИИС) — это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который даёт возможность получить доход от инвестирования, получая при этом налоговые вычеты от государства. (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо имеет право иметь только один ИИС. Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей, при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3‑х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога.
Услуги по доверительному управлению оказывает Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21‑000‑1‑00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045‑07524‑001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и услугах по индивидуальному доверительному управлению, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232‑59‑73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, а также в агентский пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru).
Предоставленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно‑правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство предоставленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Данная информация не является, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях. Какие‑либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Доходность стратегии доверительного управления ИИС «Ипотечная»
О стратегии:
-
Цель инвестирования: сбережения и накопления
-
Объект инвестиций: ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ.
Подробнее на сайте ипотечного агента -
Стратегия: реинвестирование всех поступлений по облигациям в ИЦБ ДОМ.РФ
-
Уровень риска: низкий
-
Возможные риски: рыночный, в том числе риск снижения котировок ввиду изменения рыночной конъюнктуры, системный, ликвидности, кредитный, операционный, правовой
-
Ожидаемая доходность: выше средней (выше инфляции и ставки банковских вкладов)
-
Горизонт инвестирования: 3 года
-
Взносы: минимальный — 100 тыс. рублей, максимальный — 1 млн руб. в год.
При открытии ИИС вознаграждение состоит из:
-
комиссии за управление — 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов в год
-
комиссии за открытие счета — 2%, взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ
Об ИИС:
-
Открыть можно только один ИИС
-
Вносить на ИИС можно только рубли
-
Частичное снятие средств невозможно, пополнение от 50 тысяч рублей
График отражает динамику абсолютной доходности (в %) совокупного портфеля стратегии с момента ее запуска. Представленные данные являются ориентировочными и не являются обещанием или гарантией доходности со стороны УК Открытие и/или Банка ДОМ.РФ. Выход из стратегии возможен в любой момент времени и предполагает продажу портфеля по рыночным ценам на момент сделки.
Выход из стратегии возможен в любой момент времени и предполагает продажу портфеля по рыночным ценам на момент сделки. При закрытии ИИС никаких комиссий и штрафов со стороны управляющей компании не взымается. Однако в случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3х лет, необходимо уплатить в бюджет сумму раннее полученного налогового вычета и начисленные пени.
Оформить «Ипотечную» стратегию доверительного управления можно в рамках индивидуального инвестиционного счёта.
Кто может открыть ИИС?
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС.
На какой срок можно открыть ИИС?
ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора.
Возможен ли частичный вывод средств?
Частичный вывод денежных средств невозможен.
Что произойдет, если я закрою ИИС до истечения 3-х лет?
В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3‑х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога).
Какая максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет?
При использовании налогового вычета на сумму взноса вы получаете налоговый вычет в размере 13% от суммы денежных средств, внесённых на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более).
Сумма налога, которую можно вернуть, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.