Изменения в Регламенте брокерского обслуживания клиентов Акционерного общества «Банк ДОМ.РФ»

С 18.04.2025 вступает в силу новая редакция Регламента брокерского обслуживания клиентов Акционерного общества «Банк ДОМ.РФ». Основные изменения и дополнения внесены в целях соблюдения требований Внутреннего стандарта НАУФОР, федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ, а так же иные правки в указанных ниже пунктах:

1. Пункт 2.1.7:
В целях обновления данных о Клиенте, Банк имеет право использовать подтвержденную информацию о произошедших изменениях в сведениях, полученную Банком при идентификации или обновлении идентификационных сведений указанных лиц, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации (Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

2. Пункт 2.2.4.11:
Передать имеющиеся у Банка сведения о Клиенте — физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, указанному Клиентом — физическим 20 лицом, не позднее 30 (тридцати) дней со дня получения соответствующего заявления от Клиента — физического лица в порядке, который установлен базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13.07.2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Состав таких сведений утверждается федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Формат сообщений, передаваемых в электронной форме, содержащих такие сведения, устанавливается базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

3. Пункт 3.2.10:
В случае принятия Поручения на совершение сделки купли/продажи в офисе Банка со следующими видами финансовых инструментов:
— обыкновенные акции российских акционерных обществ;
— привилегированные акции российских акционерных обществ;
— обыкновенные облигации российских эмитентов;
— иностранные депозитарные расписки на акции;
— субординированная облигация российского эмитента;
— структурная облигация российского эмитента;
— облигация российского эмитента со структурным доходом;
— инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда (кроме биржевого паевого инвестиционного фонда);
— инвестиционный пай российского биржевого паевого инвестиционного фонда;
— акция (пай) ETF (Exchange Traded Funds).
Клиенту до принятия поручения предоставляется соответствующий информационный документ на бумажном носителе, содержащий основную информацию о финансовом инструменте, а также о связанных с ним рисках по виду финансового инструмента.
В случае, если информационный документ был ранее предоставлен Клиенту на бумажном носителе и информация в нем существенно не изменилась, повторное предоставление информационного документа на бумажном носителе не требуется. Клиент имеет право повторно запросить предоставление информационного документа на бумажном носителе.

4. Пункт 5.4.1:
Клиент может давать Банку следующие виды Поручений:
— Поручения на совершение Сделок с Ценными бумагами (в том числе Сделок РЕПО) (приложения № 9, 10, 11, 12);
— Поручения на вывод денежных средств/иностранной валюты (приложения № 13).
— Поручение на совершение Сделок с Ценными бумагами имеет следующие типы:
— Рыночное поручение — Поручение купить/продать Ценные бумаги в количестве или на сумму денежных средств, указанные в Поручении на совершение Сделок с Ценными бумагами, по Рыночной цене. Под Рыночной ценой понимается «текущая» цена соответствующей Торговой системы, по которой Банк без дополнительных затрат может продать или купить Ценные бумаги с учетом объема Сделки, действуя в рамках настоящего Регламента.
— Лимитированное поручение — Поручение купить/продать Ценные бумаги в количестве или на сумму Денежных средств, указанные в Поручении на совершение сделок, по цене не выше/не ниже цены, назначенной Клиентом.
— Условное поручение — Поручение продать Ценные бумаги по рыночной или назначенной Клиентом цене, активируемое (т.е. передаваемое Банком в Торговую систему) при наступлении определенного условия (Условия стоп-лосс, тейк-профит). Срок действия Условного поручения — до отмены Клиентом или наступление условия активации Условного поручения. При наступлении условий активации поручение выставляется в торговую сессию и действует до окончания текущего дня или до отмены Клиентом или отмены ТС Заявки по причине несоответствия Правилам торгов. Банк имеет право не исполнять Условное поручение, если в любой момент времени до его исполнения отсутствуют свободные от обязательств по ранее заключенным Сделкам и/или неторговым операциям Клиента Ценные бумаги, учитываемые на Торговом счете депо Клиента, в количестве, необходимом для заключения/исполнения Сделки на продажу Ценных бумаг или Денежные средства Клиента в количестве, необходимом для заключения/исполнения Сделки на покупку Ценных бумаг.
— Условие стоп-лосс — исполнение Поручения по цене, равной или меньшей цены, указанной в Поручении в качестве условия исполнения Поручения;
— Условие тейк-профит-исполнения Поручения, по цене, равной или большей цены, указанной в Поручении в качестве условия исполнения Поручения на продажу Ценных бумаг.

5. Пункт 5.4.3:
Поручения Клиента действительны в течение всех доступных сессий ТС в даты действия поручений при соблюдении правил ТС.

6. Пункт 8.13:
Клиент обязуется использовать биржевую информацию, предоставляемую ему Банком, исключительно в целях участия в торгах (принятия решения о выставлении/невыставлении заявки, объявления (подачи) заявок участнику торгов для заключения сделок, ведения в системах бэк-офиса учета заключенных за счет Клиента сделок).

7. Пункт 10.1.7:
Банк предоставляет Клиенту справку, подтверждающую финансовый результат и объем понесенных убытков по операциям с Ценными бумагами, а также справку о доходах и суммах налога физического лица (далее — Справка) после получения от Клиента запроса, составленного в произвольной форме, текст которого должен содержать Учетный код Клиента или отправленного в произвольной форме с адреса электронной почты, указанной в Анкете-Заявлении, или по форме приложения № 21 к настоящему Регламенту.

8. Пункт 10.1.11:
Клиент поручает Банку по окончании каждого налогового периода и при изменении законодательства РФ осуществлять возврат на указанный в Анкете-Заявлении счет (или любой иной открытый в Банке счет при отсутствии технической возможности безналичного перечисления денежных средств на счет, указанный в Анкете-Заявлении) излишне удержанной Банком как налоговым агентом суммы налога на доходы физических лиц (при наличии таковой). Поручение, содержащееся в настоящем пункте, рассматривается Сторонами как заявление Клиента о возврате излишне удержанной суммы налога на доходы физических лиц, поступившее к Банку в последний рабочий день налогового периода, за который производится расчет налога или за день до фактической даты перечисления суммы возврата. Банком не производится возврат суммы налога Инвестору в связи с перерасчетом, проведенным по итогу налогового периода в соответствии с приобретенным Инвестором налоговым статусом резидента Российской Федерации. Возврат суммы налога в указанной ситуации производится подразделением органа государственной власти, уполномоченного осуществлять контроль и надзор в сфере налогов и сборов, в котором Клиент поставлен на учет по месту регистрации (месту пребывания), при подаче налоговой декларации по окончании налогового периода, а также документов, подтверждающих налоговый статус резидента Российской Федерации в указанном налоговом периоде, в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах или при условии получения Банком Заявления на возврат излишне удержанного налога на доходы физических лиц (приложение № 20 к настоящему Регламенту). Излишне удержанная Банком сумма налога подлежит возврату Клиенту — физическому лицу в течение 3 (трех) месяцев со дня получения Банком такого Заявления. Возврат налога осуществляется в рублях безналичным путем на счет Клиента.

9. Приложение № 2 — изменение тарифов по сделкам РЕПО.
Рекомендуем ознакомиться с полным текстом Регламента в разделе «Документы» по ссылке: /stock-market/.