Все новости

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 3 квартал 2021 года составила 6 млрд рублей

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 9 месяцев 2021 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели Банка за 9 месяцев 2021 года демонстрируют высокие темпы роста:

  • чистая прибыль составила 13,0 млрд рублей, увеличившись на 10,6 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • чистые процентные доходы составили 20,0 млрд рублей, увеличившись на 8,7 млрд рублей или 77,0% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • объём активов составил 748,7 млрд рублей, увеличившись с начала года на 254,7 млрд рублей или 51,6%;
  • портфель проектного финансирования жилищного строительства1 составил 1 844,6 млрд рублей, увеличившись с начала года на 763,1 млрд рублей или 70,6%;
  • портфель ипотечного кредитования составил 215,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 41,4 млрд рублей или 23,7%;
  • достаточность собственных средств2 по состоянию на 30 сентября 2021 года составила 20,0% по сравнению с 17,1% на начало года.

«По итогам 9 месяцев 2021 года чистая прибыль Банка составила 13 млрд рублей. Все ключевые сегменты нашего бизнеса демонстрируют двузначные темпы роста, а объем активов Банка вырос более чем на 50% по сравнению с началом года.

Основным драйвером бизнеса Банка является проектное финансирование: портфель кредитов удвоился с начала года, а объем одобренных лимитов застройщикам превысил 1,8 трлн рублей. Такие показатели позволяют нам уверенно входить в тройку лидеров рынка.

Ипотечное кредитование, второй важнейший для Банка сегмент, также продолжает уверенный рост — с начала года портфель вырос на четверть и составляет более 40% от общего кредитного портфеля Банка. Важную роль играет социальный сегмент — 41% в структуре выдач приходится на льготные программы с господдержкой, направленные на доступность жилья и поддержку семей с детьми.

Сильные результаты и рост объемов бизнеса позволяют нам успешно выполнять функции уполномоченного банка в сфере жилищного строительства», — отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей 9 месяцев 2021 года 9 месяцев 2020 года Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы 19 967 11 282 8 685 77,0
Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям (2 304) (3 386) 1 082 (32,0)
Чистые комиссионные доходы 1 753 1 936 (183) (9,5)
Прибыль по прочим видам деятельности 57 36 21 58,3
Прочие непроцентные доходы 1 436 517 919 177,8
Административно-хозяйственные расходы (7 250) (6 055) (1 195) 19,7
Амортизация (1 311) (1 180) (131) 11,1
Экономия/(расход) по налогу на прибыль 641 (761) 1 402 184,2
Чистая прибыль 12 989 2 389 10 600 443,7
Чистая процентная маржа, % 4,5 4,5 0,0 п.п. -
Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), % 1,6 2,3 (0,7) п.п. (30,4)

Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2021 года составили 19 967 млн рублей, увеличившись на 8 685 млн рублей или 77,0% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины активов, приносящих процентный доход, на 258 358 млн рублей или 77,2% при сохранении чистой процентной маржи на уровне 4,5%.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 9 месяцев 2021 года составило 2 304 млн рублей на фоне значительного роста кредитного и гарантийного портфелей по сравнению с 3 386 млн рублей за аналогичный период прошлого года. На создание резервов в 2020 году значительное влияние оказала неопределенность, связанная с коронавирусной инфекцией COVID-19.

Чистые комиссионные доходы за 9 месяцев 2021 года составили 1 753 млн рублей, уменьшившись на 183 млн рублей или 9,5% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. Изменение в основном обусловлено ростом комиссионных расходов по полученным гарантиям и поручительствам на 392 млн рублей.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей 30 сентября
2021 года
31 декабря
2020 года
Изм., абс. Изм., %
Ликвидные активы3 74 958 70 865 4 093 5,8
Инвестиционные ценные бумаги 134 305 68 801 65 504 95,2
Кредиты клиентам, в т.ч. 509 477 327 191 182 286 55,7
— ипотечное жилищное кредитование физических лиц 215 945 174 558 41 387 23,7
— проектное финансирование жилищного строительства 252 464 126 913 125 551 98,9
— прочие кредиты и займы 41 068 25 720 15 348 59,7
Основные средства и нематериальные активы 8 643 8 036 607 7,6
Прочие активы 21 329 19 074 2 255 11,8
Итого активы 748 712 493 967 254 745 51,6
Средства финансовых учреждений 20 772 18 321 2 451 13,4
Средства клиентов, в т.ч. 577 351 356 478 220 873 62,0
— юридических лиц 295 043 213 776 81 276 38,0
— физических лиц 282 308 142 702 139 606 97,8
Прочие заемные средства 2 513 17 012 (14 499) (85,2)
Оценочные обязательства 7 105 4 990 2 115 42,4
Прочие обязательства 4 579 2 814 1 765 62,7
Итого обязательства 612 320 399 615 212 705 53,2
Собственные средства 136 392 94 352 42 040 44,6
Договорные и условные обязательства 1 714 140 1 017 452 696 688 68,5
Основные финансовые коэффициенты
Валовая стоимость обесцененных активов
(3-я стадия)/кредитный портфель (гросс), %
10,8 14,1 (3,2) п.п. (23,8)
Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитному портфелю к NPL, % 108,2 105,6 2,6 п.п. 2,4
Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов, % 88,2 91,8 (3,5) п.п. (3,9)

Портфель кредитов клиентам на 30 сентября 2021 года составил 509 477 млн рублей, увеличившись с начала года на 182 286 млн рублей или 55,7%. Ключевым фактором изменения является рост портфеля финансирования жилищного строительства на 98,9% до 252 464 млн рублей, а также рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 23,7% до 215 945 млн рублей.

Обязательства на 30 сентября 2021 года составили 612 320 млн рублей, увеличившись с начала года на 212 705 млн рублей или 53,2%. Основным драйвером стал рост объема средств на счетах эскроу физических лиц и депозитов государственных организаций.

Собственные средства на 30 сентября 2021 года составили 136 392 млн рублей, увеличившись с начала года на 42 040 млн рублей преимущественно благодаря получению чистой прибыли в размере 12 989 млн рублей, а также докапитализации Банка единственным акционером, АО «ДОМ.РФ», на 30 000 млн рублей.

Договорные и условные обязательства на 30 сентября 2021 года составили 1 714 140 млн рублей, увеличившись с начала года на 696 688 млн рублей или 68,5% преимущественно в связи с ростом объема обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство Шкала 30 сентября 2021 года 31 декабря 2020 года
АКРА национальная A+4 A+
Эксперт РА национальная A+5 A+
НКР национальная AА- AА-
Fitch международная BB+ BB+

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2021 года доступен по ссылке.

1Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства
2Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0
3Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России
421 октября 2021 года АКРА повысило кредитный рейтинг Банка до уровня АА-, прогноз «Стабильный»
515 октября 2021 года Эксперт РА повысило кредитный рейтинг Банка до уровня АА-, прогноз «Стабильный»

Бизнес-залы в аэропортах и ЖД вокзалах
Повышенный кешбэк до 5%
Страхование на время путешествия
Разница с курсом Мосбиржи — 5 коп.
Бесплатное снятие наличных по всему миру