Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2019 года выросла более чем в 2,5 раза — до 5,7 млрд рублей

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 9 месяцев 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели Банка ДОМ.РФ за 9 месяцев 2019 года:

●        чистая прибыль составила 5,7 млрд рублей, увеличившись на 3,7 млрд рублей или 178,7% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;

●        портфель ипотечных кредитов составил 100,1 млрд рублей, увеличившись с начала года на 59,8 млрд рублей или 148,6%;

●        достаточность собственных средств1 по состоянию на 30 сентября 2019 года составила 30,7% по сравнению с 17,1% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

«По итогам 9 месяцев 2019 года Банк ДОМ.РФ достиг существенного роста финансовых показателей. При поддержке Правительства Российской Федерации банк развивается как уполномоченная кредитная организация в сфере жилищного строительства и реализует механизмы финансирования застройщиков. Наша цель как опорного банка в отрасли — максимальное распространение проектного финансирования в стране с целью сохранения финансовой устойчивости жилищного строительства и формирования рынка доступного жилья», — прокомментировал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко.

Единственным акционером АО «Банк ДОМ.РФ» является АО «ДОМ.РФ». В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 N 151-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», принятым во исполнение поручений Президента Российской Федерации В. В. Путина, на базе АО «Банк ДОМ.РФ» создан уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

9 месяцев 2019 года

9 месяцев 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Чистые процентные доходы

5 180

2 720

2 460

90,4

Восстановление/(создание) резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам

343

(381)

724

190,0

Чистые комиссионные доходы

861

1 312

(451)

(34,4)

Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи

413

726

(313)

(43,1)

Восстановление прочих резервов

676

2 194

(1 518)

(69,2)

Прочие непроцентные доходы2

521

843

(322)

(38,2)

Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности

3 417

(1000)

4 417

441,7

Административно-хозяйственные расходы

(4 484)

(5 148)

664

(12,9)

Амортизация

(760)

(220)

(540)

245,5

Чистая прибыль

5 741

2 060

3 681

178,7

Чистая процентная маржа, %

3,4

1,6

1,8 п.п.

109,1

Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), %

47,4

79,0

(31,6) п.п.

(40,0)

Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2019 года составили 5 180 млн рублей, увеличившись на 2 460 млн рублей или 90,4% по отношению к 9 месяцам 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 175 базисных пунктов, с 1,6% за 9 месяцев 2018 года до 3,4% за 9 месяцев 2019 года, на фоне снижения среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 9,2%, с 215 807 млн рублей за 9 месяцев 2018 года до 195 935 млн рублей за 9 месяцев 2019 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

●        снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 119,1% за 9 месяцев 2018 года до 91,3% за 9 месяцев 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 207 базисных пунктов.

●        снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 10,5% за 9 месяцев 2018 года до 8,6% за 9 месяцев 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 185 базисных пунктов. Изменение в основном связано с ростом доли ипотечных кредитов.

●        снижение средней стоимости фондирования на 167 базисных пунктов c 7,5% за 9 месяцев 2018 года до 5,8% за 9 месяцев 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 153 базисных пункта.

Административно-хозяйственные расходы за 9 месяцев 2019 года составили 4 484 млн рублей, снизившись на 664 млн рублей или 12,9%, в основном в связи со снижением расходов на аренду и содержание помещений и вознаграждение сотрудников в рамках оптимизации филиальной сети и структуры персонала Группы.

Показатели, млн рублей

9 месяцев 2019 года

9 месяцев 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Вознаграждение сотрудников

(3 390)

(3 616)

226

6,3

Налоги, отличные от налога на прибыль

(312)

(216)

(96)

(44,4)

Аренда и содержание помещений

(223)

(634)

411

64,8

Коммуникационные и информационные услуги

(208)

(217)

9

4,1

Профессиональные услуги

(177)

(133)

(44)

(33,1)

Расходы на рекламу и маркетинг

(23)

(57)

34

59,6

Расходы на благотворительность

-

(12)

12

100,0

Прочие

(151)

(263)

112

42,6

Итого административно-хозяйственные расходы

(4 484)

(5 148)

664

12,9

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

30 сентября 2019 года

31 декабря 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Ликвидные активы3

33 185

33 443

(258)

(0,8)

Инвестиционные ценные бумаги

43 138

60 517

(17 379)

(28,7)

Кредиты клиентам, в т.ч.

144 679

80 877

63 802

78,9

- ипотечное жилищное кредитование физических лиц

100 121

40 276

59 845

148,6

- проектное финансирование жилищного строительства

12 380

89

12 291

13 810,1

- прочие кредиты клиентам

32 178

40 512

(8 334)

(20,6)

Основные средства и нематериальные активы

7 234

3 266

3 968

121,5

Прочие активы

20 337

29 258

(8 921)

(30,5)

Итого активы

248 573

207 361

41 212

19,9

Средства финансовых учреждений

15 837

19 794

(3 957)

(20,0)

Средства клиентов, в т.ч.

156 202

146 972

9 230

6,3

- юридических лиц

88 411

54 096

34 315

63,4

- физических лиц

67 791

92 876

(25 085)

(27,0)

Субординированные займы

-

6 678

(6 678)

(100,0)

Облигации и векселя выпущенные

30

592

(562)

(94,9)

Прочие заемные средства

4 335

7 242

(2 907)

(40,1)

Оценочные обязательства

2 950

20 505

(17 555)

(85,6)

Прочие обязательства

4 845

4 785

60

1,3

Итого обязательства

184 199

206 568

(22 369)

(10,8)

Собственные средства

64 374

793

63 581

8 017,8

Итого обязательства и собственные средства

248 573

207 361

41 212

19,9

Портфель кредитов клиентам на 30 сентября 2019 года составил 144 679 млн рублей, увеличившись с начала года на 63 802 млн рублей или 78,9%. Динамику портфеля кредитов клиентам обусловили следующие факторы:

●        рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 59 845 млн рублей или 148,6%;

●        рост портфеля проектного финансирования жилищного строительства на 12 291 млн рублей до 12 380 млн рублей.

Обязательства на 30 сентября 2019 года составили 184 199 млн рублей, снизившись с начала года на 22 369 млн рублей или на 10,8%. Снижение обязательств обусловлено преимущественно следующими факторами:

●        снижением средств физических лиц на 25 085 млн рублей или 27,0% с начала года при одновременном росте средств юридических лиц на 34 315 млн рублей или 63,4%;

●        досрочным погашением субординированного займа ГК АСВ с суммой основного долга 6 800 млн рублей, а также досрочным погашением займа ГК АСВ с суммой основного долга 7 100 млн рублей в рамках исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления Банка;

●        снижением оценочных обязательств на 17 555 млн рублей или 85,6% с начала года в связи с частичным погашением обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155 и выбытием ООО «РК Строй», а также с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства.

Собственные средства на 30 сентября 2019 года составили 64 374 млн рублей, увеличившись с начала года на 63 581 млн рублей в связи с увеличением уставного капитала Банка на 55 000 млн рублей, получением общего совокупного дохода в размере 6 563 млн рублей, а также эффектом от выбытия ООО «РК Строй» в размере 2 018 млн рублей.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство

Шкала

30 сентября 2019 года

31 декабря 2018 года

АКРА

национальная

BBB

BBB+

Эксперт РА

национальная

BBB

BBB

Fitch

международная

BB

BB-

18 ноября 2019 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности Банка до уровня «ruA», по рейтингу установлен «стабильный» прогноз.

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2019 года доступен по ссылке.

Общие 21 ноября 2019

Ближе к скидкам

с бизнес-картой Банка ДОМ.РФ

Оформите бизнес-карту Mastercard ® от Банка ДОМ.РФ и получите доступ к специальным скидкам в Яндекс.Навигаторе и Яндекс.Картах