Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за первый квартал 2019 года — 0,6 млрд рублей

АО «Банк ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за первый квартал 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Консолидированная чистая прибыль Банка ДОМ.РФ за I квартал 2019 года составила 0,6 млрд рублей, а чистые процентные доходы — 1,3 млрд рублей. Портфель ипотечных кредитов увеличился с начала года на 26,7 млрд рублей (66,2%) и составил 66,9 млрд рублей.

«Основной задачей банка является поддержка строительной отрасли в качестве уполномоченного банка в сфере жилищного строительства, — прокомментировал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко. — Решение этой задачи обеспечит плавный переход на новую схему финансирования с использованием счетов эскроу. Банк одним из первых на рынке разработал продукт кредитования застройщиков и активно взаимодействует со строительными компаниями по всей России. Сейчас в банке на стадии детальной проработки находится уже свыше 300 заявок на проектное финансирование на сумму более 400 млрд рублей. Для обеспечения потребностей отрасли в апреле 2019 года банк по решению единственного акционера был докапитализирован на 15 млрд рублей, и до конца 3 квартала капитал будет доведен до 60 млрд рублей. При этом банк уже выполнил все основные мероприятия в рамках плана финансового оздоровления и планирует завершить его досрочно — до конца 2019 года».

На показатели прибыли в первом квартале повлияли результаты деятельности «Щербинского лифтового завода», крупнейшего в стране производителя лифтового оборудования, занимающего более 25% рынка. Завод, банкротство которого удалось предотвратить в ходе санации группы компаний «СУ-155», является дочерней структурой Банка ДОМ.РФ. В настоящее время в соответствии с поручениями Председателя Правительства Российской Федерации Д. А. Медведева совместно с Минпромторгом России и другими ведомствами разрабатывается дорожная карта по развитию производства и финансовому оздоровлению завода. Стратегию предстоит реализовать до конца 2021 года при участии всех вовлеченных сторон.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

3 месяца 2019 года

3 месяца 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Чистые процентные доходы

1 279

1 238

41

3,3

Создание резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам

(187)

(226)

39

(17,3)

Чистые комиссионные доходы

175

496

(321)

(64,7)

Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи

220

232

(12)

(5,2)

Восстановление прочих резервов

1 373

353

1 020

289,0

Прочие непроцентные доходы[1]

64

570

(506)

(88,7)

Валовый (убыток)/прибыль по прочим видам деятельности

(667)

354

(1 021)

(288,4)

Административно-хозяйственные расходы

(1 404)

(2 058)

654

(31,8)

Амортизация

(229)

(70)

(159)

227,1

Чистая прибыль

624

889

(265)

(29,8)

Чистые процентные доходы за I квартал 2019 года составили 1 279 млн рублей, увеличившись на 41 млн рублей или 3,3% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 96 базисных пунктов, с 1,99% за I квартал 2018 года до 2,95% за I квартал 2019 года преимущественно в связи с изменением структуры финансирования, на фоне снижения среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 30,5%, с 249 250 млн рублей за I квартал 2018 года до 173 235 млн рублей за I квартал 2019 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

●        снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 115,7% за I квартал 2018 года до 100,0% за I квартал 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 113 базисных пунктов.

●         снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 10,33% за I квартал 2018 года до 9,59% за I квартал 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 74 базисных пункта. Изменение в основном связано с ростом доли ипотечных кредитов.

●         снижение средней стоимости заемных средств на 57 базисных пунктов c 7,21% за I квартал 2018 года до 6,64% за I квартал 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 57 базисных пунктов.

Восстановление прочих резервов за I квартал 2019 года составило 1 373 млн рублей и обусловлено преимущественно восстановлением резервов под неустановленные налоговые риски в сумме 1 296 млн рублей.

Прочие непроцентные доходы за I квартал 2019 года составили 64 млн рублей, снизившись на 506 млн рублей или 88,7% в основном за счет снижения реализованного дохода от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, частично скомпенсированного признанием в I квартале 2019 года дохода от выбытия дочерних компаний в сумме 193 млн рублей.

Валовый убыток по прочим видам деятельности за I квартал 2019 года составил 667 млн рублей по сравнению с валовой прибылью в сумме 354 млн рублей за аналогичный период прошлого года. Динамика обусловлена снижением объема реализации лифтов и лифтового оборудования «Щербинского лифтового завода», а также прочими расходами по небанковской деятельности.

Административно-хозяйственные расходы за I квартал 2019 года составили 1 404 млн рублей, снизившись на 654 млн рублей или 31,8%, в основном в связи со снижением расходов на вознаграждение сотрудников в рамках оптимизации структуры персонала Группы.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

31 марта 2019 года

31 декабря 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Ликвидные активы[2]

10 335

33 443

(23 108)

(69,1)

Инвестиционные ценные бумаги

59 552

60 517

(965)

(1,6)

Кредиты клиентам, в т.ч.

101 741

80 877

20 864

25,8

- ипотечное жилищное кредитование физических лиц

66 935

40 276

26 659

66,2

- прочие кредиты клиентам

34 806

40 601

(5 795)

(14,3)

Основные средства и нематериальные активы

5 603

3 266

2 337

71,6

Прочие активы

25 900

29 258

(3 358)

(11,5)

Итого активы

203 131

207 361

(4 230)

(2,0)

Средства финансовых учреждений

21 442

19 794

1 648

8,3

Средства клиентов, в т.ч.

133 818

146 972

(13 154)

(9,0)

- юридических лиц

55 012

54 096

916

1,7

- физических лиц

78 806

92 876

(14 070)

(15,2)

Субординированные займы

-

6 678

(6 678)

(100,0)

Облигации и векселя выпущенные

156

592

(436)

(73,7)

Прочие заемные средства

9 867

7 242

2 625

36,3

Оценочные обязательства и прочие резервы под ожидаемые кредитные убытки

16 374

20 505

(4 131)

(20,2)

Прочие обязательства

5 108

4 785

323

6,8

Итого обязательства

186 765

206 568

(19 803)

(9,6)

Собственные средства

16 366

793

15 573

1 963,8

Итого обязательства и собственные средства

203 131

207 361

(4 230)

(2,0)

Портфель кредитов клиентам на 31 марта 2019 года составил 101 741 млн рублей, увеличившись с начала года на 20 864 млн рублей или 25,8%. Динамику портфеля кредитов клиентам обусловили следующие основные факторы:

●         рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 26 659 млн рублей или 66,2%, в том числе за счет приобретения у АО «ДОМ.РФ» закладных, выданных по программе «Военная ипотека», с суммой основного долга в размере 19 841 млн рублей.

●        снижение прочих кредитов клиентам на 5 795 млн рублей или 14,3% с начала года преимущественно в связи с сокращением портфеля коммерческого кредитования.

Ликвидные активы на 31 марта 2019 года составили 10 335 млн рублей, уменьшившись с начала года на 23 108 млн рублей или на 69,1%.

Обязательства на 31 марта 2019 года составили 186 765 млн рублей, снизившись с начала года на 19 803 млн рублей или на 9,6%. Снижение обязательств обусловлено преимущественно следующими факторами:

●         снижением средств клиентов на 13 154 млн рублей или 9,0% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц.

●        досрочным погашением субординированного займа ГК АСВ с суммой основного долга 6 800 млн рублей в рамках исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления Банка.

●        снижением оценочных обязательств на 4 131 млн рублей или 20,2% с начала года в связи с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства и погашением части обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155.

Собственные средства на 31 марта 2019 года составили 16 366 млн рублей, увеличившись с начала года на 15 573 млн рублей в связи с увеличением уставного капитала Банка на 15 000 млн рублей.

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ в соответствии с МСФО за первый квартал 2019 года.




[1] Расходы за вычетом доходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; Расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов; Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой; Доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток; Доход от выбытия дочерних компаний; Доля в прибыли ассоциированных компаний; Прочие доходы; Расход по налогу на прибыль


[2] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях



Общие 29 мая 2019