Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2018 год — 4,2 млрд рублей
АО «Банк ДОМ.РФ» опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2018 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».
Ключевые финансовые показатели Банка ДОМ.РФ за 2018 год:
● чистая прибыль составила 4,2 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 14,1 млрд рублей в 2017 году;
● чистые процентные доходы составили 3,2 млрд рублей по сравнению с чистыми процентными расходами в размере 0,2 млрд рублей в 2017 году;
● операционные расходы составили 7,4 млрд рублей, снизившись на 2,3 млрд рублей или 24% по отношению к 2017 году;
● портфель ипотечных кредитов составил 40,3 млрд рублей, увеличившись с начала года на 19,4 млрд рублей или 93,1%;
● достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 составила 17,1% по сравнению с 5,2% по состоянию на 31 декабря 2017 года.
«В 2018 году мы завершили трансформацию банка и все основные мероприятия по его финансовому оздоровлению. Впервые за долгое время банк стал прибыльным, рассчитываем по итогам текущего года прибыль нарастить. За год существенно снизились операционные расходы и почти в два раза увеличился ипотечный портфель. – Отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко. — Мы сосредоточимся на развитии приоритетных направлений бизнеса — проектного финансирования, ипотечного кредитования, розничного направления. Для этих целей в 2019 году планируется дополнительное увеличение капитала — до 25 млрд рублей к концу второго квартала».
Одно из ключевых направлений деятельности банка — проектное финансирование. С 1 июля 2019 года жилищное строительство перейдет на новую схему финансирования с использованием эскроу-счетов и средства дольщиков будут замещены банковским кредитованием. На базе Банка ДОМ.РФ в соответствии с поручением Президента РФ В.В. Путина создается уполномоченный банк в сфере жилищного строительства. Это обеспечит бесперебойное финансирование строительной отрасли и рост объемов кредитования с 700 млрд рублей до 3,5-4 трлн рублей в течение ближайших трех лет. В перспективе ближайших 5 лет его объем достигнет 6,4 трлн рублей.
Основным приоритетом розничного бизнеса банка является ипотечное жилищное кредитование. В 2018 году Банк ДОМ.РФ выдал ипотечных кредитов на 25,1 млрд рублей, что на 55% больше, чем в предыдущем (Группой ДОМ.РФ, включая банк, выдано ипотечных кредитов на сумму 81,7 млрд рублей, что на 66% больше, чем в 2017 году). В итоге доля Группы ДОМ.РФ на ипотечном рынке составила 2,7%, что позволило выйти на 5 место в рейтинге крупнейших игроков ипотечного рынка. Продолжая наращивать объемы ипотечного кредитования, банк планирует войти в топ-3 кредитных организаций по объемам выдачи ипотеки.
Кроме того, в 2019 году банк планирует развивать традиционные банковские продукты, предлагать удобные и современные сервисы для розничных клиентов, а также эффективные решения для малого бизнеса и зарплатного обслуживания.
В 2018 году была завершена значительная часть мероприятий по финансовому оздоровлению Банка ДОМ.РФ. В соответствии с планом финансового оздоровления (ПФО), соблюдаются все обязательные нормативы и требования Банка России. В ближайшее время Банк ДОМ.РФ выполнит ряд мероприятий по присоединению Социнвестбанка, которые также предусмотрены ПФО. План утвержден советом директоров Банка России и рассчитан до 2025 года. В феврале 2019 года в рамках ПФО был создан резерв по активу в размере 2,9 млрд рублей, по плану финансового оздоровления до 2025 года предусмотрено создание подобных резервов в общем размере 4 млрд рублей.
Обзор основных финансовых показателей
Показатели, млн рублей |
2018 |
2017 |
Изм., абс |
Изм., % |
Чистые процентные доходы/(расходы) |
3 255 |
(249) |
3 504 |
(1 407,2) |
Восстановление/(создание) резервов под обесценение долговых финансовых активов |
615 |
(3 894) |
4 509 |
(115,8) |
Чистые комиссионные доходы |
1 748 |
1 438 |
310 |
21,6 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью для продажи |
1 220 |
492 |
728 |
148,0 |
Восстановление/(создание) прочих резервов[1] |
1 544 |
(5 174) |
6 718 |
(129,8) |
Прочие непроцентные доходы/(расходы)[2] |
1 701 |
(532) |
2 233 |
(419,7) |
Доходы за вычетом расходов по небанковской деятельности |
1 513 |
3 528 |
(2 015) |
(57,1) |
Операционные расходы |
(7 385) |
(9 681) |
2 296 |
(23,7) |
Чистая прибыль/(убыток) |
4 211 |
(14 072) |
18 283 |
(129,9) |
Основные показатели отчета о финансовом положении
Показатели, млн рублей |
31 декабря |
31 декабря |
Изм., абс |
Изм., % |
Ликвидные активы[1] |
33 443 |
21 742 |
11 701 |
53,8 |
Инвестиционные ценные бумаги |
60 517 |
77 806 |
(17 289) |
(22,2) |
Ипотечные кредиты |
40 276 |
20 860 |
19 416 |
93,1 |
Прочие кредиты клиентам |
40 601 |
140 649 |
(100 048) |
(71,1) |
Основные средства и нематериальные активы |
3 266 |
3 478 |
(212) |
(6,1) |
Прочие активы |
29 258 |
28 449 |
809 |
2,8 |
Итого активы |
207 361 |
292 984 |
(85 623) |
(29,2) |
Средства финансовых учреждений |
19 794 |
37 015 |
(17 221) |
(46,5) |
Средства клиентов, в т.ч. |
146 972 |
215 494 |
(68 522) |
(31,8) |
- Юридические лица |
54 096 |
63 818 |
(9 722) |
(15,2) |
- Физические лица |
92 876 |
151 676 |
(58 800) |
(38,8) |
Субординированные займы |
6 678 |
32 423 |
(25 745) |
(79,4) |
Облигации и векселя выпущенные |
592 |
5 634 |
(5 042) |
(89,5) |
Прочие заемные средства |
7 242 |
3 408 |
3 834 |
112,5 |
Оценочные обязательства и прочие резервы под ожидаемые кредитные убытки |
20 505 |
26 410 |
(5 905) |
(22,4) |
Прочие обязательства |
4 785 |
7 306 |
(2 521) |
(34,5) |
Итого обязательства |
206 568 |
327 690 |
(121 122) |
(37,0) |
Собственные средства |
793 |
(34 706) |
35 499 |
(102,3) |
Итого обязательства и собственные средства |
207 361 |
292 984 |
(85 623) |
(29,2) |
[1] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.
Полная консолидированная финансовая отчетность Банка ДОМ.РФ в соответствии с МСФО за 2018 год доступна по ссылке.
[1] Восстановление/(создание) прочих резервов под кредитные убытки, Создание прочих резервов
[2] Доходы за вычетом расходов от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, (расходы)/доходы от первоначального признания финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами, доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток, результат от выбытия дочерних организаций, доля в прибыли ассоциированных компаний, прочие доходы, экономия/(расход) по налогу на прибыль
[3] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.
ДОМ.РФ, Банк ДОМ.РФ, АФК «Система» и Группа «Эталон» договорились о сотрудничестве в сфере жилищного строительства
25 января 2021
Банк ДОМ.РФ направит 1,4 млрд рублей ГК «Владимир» по договору проектного финансирования
25 января 2021
Ипотечный кредит от Банка ДОМ.РФ в Уфе можно оформить непосредственно в офисе застройщика
25 января 2021