Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2018 год — 4,2 млрд рублей

АО «Банк ДОМ.РФ» опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2018 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели Банка ДОМ.РФ за 2018 год:

● чистая прибыль составила 4,2 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 14,1 млрд рублей в 2017 году;

● чистые процентные доходы составили 3,2 млрд рублей по сравнению с чистыми процентными расходами в размере 0,2 млрд рублей в 2017 году;

● операционные расходы составили 7,4 млрд рублей, снизившись на 2,3 млрд рублей или 24% по отношению к 2017 году;

● портфель ипотечных кредитов составил 40,3 млрд рублей, увеличившись с начала года на 19,4 млрд рублей или 93,1%;

● достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 составила 17,1% по сравнению с 5,2% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

«В 2018 году мы завершили трансформацию банка и все основные мероприятия по его финансовому оздоровлению. Впервые за долгое время банк стал прибыльным, рассчитываем по итогам текущего года прибыль нарастить. За год существенно снизились операционные расходы и почти в два раза увеличился ипотечный портфель. – Отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко. — Мы сосредоточимся на развитии приоритетных направлений бизнеса — проектного финансирования, ипотечного кредитования, розничного направления. Для этих целей в 2019 году планируется дополнительное увеличение капитала — до 25 млрд рублей к концу второго квартала».

Одно из ключевых направлений деятельности банка — проектное финансирование. С 1 июля 2019 года жилищное строительство перейдет на новую схему финансирования с использованием эскроу-счетов и средства дольщиков будут замещены банковским кредитованием. На базе Банка ДОМ.РФ в соответствии с поручением Президента РФ В.В. Путина создается уполномоченный банк в сфере жилищного строительства. Это обеспечит бесперебойное финансирование строительной отрасли и рост объемов кредитования с 700 млрд рублей до 3,5-4 трлн рублей в течение ближайших трех лет. В перспективе ближайших 5 лет его объем достигнет 6,4 трлн рублей.

Основным приоритетом розничного бизнеса банка является ипотечное жилищное кредитование. В 2018 году Банк ДОМ.РФ выдал ипотечных кредитов на 25,1 млрд рублей, что на 55% больше, чем в предыдущем (Группой ДОМ.РФ, включая банк, выдано ипотечных кредитов на сумму 81,7 млрд рублей, что на 66% больше, чем в 2017 году). В итоге доля Группы ДОМ.РФ на ипотечном рынке составила 2,7%, что позволило выйти на 5 место в рейтинге крупнейших игроков ипотечного рынка. Продолжая наращивать объемы ипотечного кредитования, банк планирует войти в топ-3 кредитных организаций по объемам выдачи ипотеки.

Кроме того, в 2019 году банк планирует развивать традиционные банковские продукты, предлагать удобные и современные сервисы для розничных клиентов, а также эффективные решения для малого бизнеса и зарплатного обслуживания.

В 2018 году была завершена значительная часть мероприятий по финансовому оздоровлению Банка ДОМ.РФ. В соответствии с планом финансового оздоровления (ПФО), соблюдаются все обязательные нормативы и требования Банка России. В ближайшее время Банк ДОМ.РФ выполнит ряд мероприятий по присоединению Социнвестбанка, которые также предусмотрены ПФО. План утвержден советом директоров Банка России и рассчитан до 2025 года. В феврале 2019 года в рамках ПФО был создан резерв по активу в размере 2,9 млрд рублей, по плану финансового оздоровления до 2025 года предусмотрено создание подобных резервов в общем размере 4 млрд рублей.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей	2018	2017	Изм., абс	Изм., %
Чистые процентные доходы/(расходы)	3 255	(249)	3 504	(1 407,2)
Восстановление/(создание) резервов под обесценение долговых финансовых активов	615	(3 894)	4 509	(115,8)
Чистые комиссионные доходы	1 748	1 438	310	21,6
Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью для продажи	1 220	492	728	148,0
Восстановление/(создание) прочих резервов[1]	1 544	(5 174)	6 718	(129,8)
Прочие непроцентные доходы/(расходы)[2]	1 701	(532)	2 233	(419,7)
Доходы за вычетом расходов по небанковской деятельности	1 513	3 528	(2 015)	(57,1)
Операционные расходы	(7 385)	(9 681)	2 296	(23,7)
Чистая прибыль/(убыток)	4 211	(14 072)	18 283	(129,9)

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей	31 декабря 2018 года	31 декабря 2017 года	Изм., абс	Изм., %
Ликвидные активы[1]	33 443	21 742	11 701	53,8
Инвестиционные ценные бумаги	60 517	77 806	(17 289)	(22,2)
Ипотечные кредиты	40 276	20 860	19 416	93,1
Прочие кредиты клиентам	40 601	140 649	(100 048)	(71,1)
Основные средства и нематериальные активы	3 266	3 478	(212)	(6,1)
Прочие активы	29 258	28 449	809	2,8
Итого активы	207 361	292 984	(85 623)	(29,2)
Средства финансовых учреждений	19 794	37 015	(17 221)	(46,5)
Средства клиентов, в т.ч.	146 972	215 494	(68 522)	(31,8)
- Юридические лица	54 096	63 818	(9 722)	(15,2)
- Физические лица	92 876	151 676	(58 800)	(38,8)
Субординированные займы	6 678	32 423	(25 745)	(79,4)
Облигации и векселя выпущенные	592	5 634	(5 042)	(89,5)
Прочие заемные средства	7 242	3 408	3 834	112,5
Оценочные обязательства и прочие резервы под ожидаемые кредитные убытки	20 505	26 410	(5 905)	(22,4)
Прочие обязательства	4 785	7 306	(2 521)	(34,5)
Итого обязательства	206 568	327 690	(121 122)	(37,0)
Собственные средства	793	(34 706)	35 499	(102,3)
Итого обязательства и собственные средства	207 361	292 984	(85 623)	(29,2)

---

[1] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.

Полная консолидированная финансовая отчетность Банка ДОМ.РФ в соответствии с МСФО за 2018 год доступна по ссылке.

---

[1] Восстановление/(создание) прочих резервов под кредитные убытки, Создание прочих резервов

[2] Доходы за вычетом расходов от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, (расходы)/доходы от первоначального признания финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами, доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток, результат от выбытия дочерних организаций, доля в прибыли ассоциированных компаний, прочие доходы, экономия/(расход) по налогу на прибыль

[3] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.