Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ выросла в 6 раз и составила 5,5 млрд рублей по МСФО за I полугодие 2019 года

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по МСФО за I полугодие 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели Банка ДОМ.РФ за I полугодие 2019 года:

●         чистая прибыль составила 5,5 млрд рублей, увеличившись на 4,7 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;

●         портфель ипотечных кредитов составил 88,7 млрд рублей, увеличившись с начала года на 48,4 млрд рублей;

●         достаточность собственных средств[1] по состоянию на 30 июня 2019 года составила 15,3% по сравнению с 17,1% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

«По итогам первого полугодия мы обеспечили уверенные финансовые результаты на фоне роста ипотечно-строительных активов, являющихся приоритетным направлением для нас, как уполномоченного банка в сфере жилищного строительства. По состоянию на конец II квартала их доля в кредитном портфеле достигла 75%, а прирост с начала года – более 20 п.п.» — прокомментировал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко.

Единственным акционером Банка ДОМ.РФ является финансовый институт развития ДОМ.РФ. В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 N 151-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", принятым во исполнение поручений Президента Российской Федерации В. В. Путина, на базе Банка ДОМ.РФ создан уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

«Главная задача Банка ДОМ.РФ сегодня — поддержка жилищного сектора при переходе от долевого строительства к проектному финансированию. Мы работаем
во всех регионах Российской Федерации. В июле банк завершил интеграцию кредитного калькулятора в личный кабинет застройщика, что позволяет клиенту получить условия кредитования проекта за 10 минут, а в течение 20 дней с момента предоставления документов — кредитное решение банка. С момента запуска этой опцией уже воспользовались свыше 100 застройщиков из различных регионов», — отметил Артем Федорко.

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за I полугодие 2019 года составили 2 787 млн рублей, увеличившись на 493 млн рублей или 21,5% по отношению к I полугодию 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 121 базисный пункт, с 1,88% за I полугодие 2018 года до 3,09% за I полугодие 2019 года, на фоне снижения среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 23,5%, с 235 691 млн рублей за I полугодие 2018 года до 180 202 млн рублей за I полугодие 2019 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

·         снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 115,87% за I полугодие 2018 года до 100,27% за I полугодие 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 115 базисных пунктов.

·         снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 10,45% за I полугодие 2018 года до 8,98% за I полугодие 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 147 базисных пунктов. Изменение в основном связано с ростом доли ипотечных кредитов.

·         снижение средней стоимости фондирования на 153 базисных пункта c 7,40% за I полугодие 2018 года до 5,87% за I полугодие 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 153 базисных пункта.

Административно-хозяйственные расходы за I полугодие 2019 года составили 2 945 млн рублей, снизившись на 819 млн рублей или 21,8%, в основном в связи со снижением расходов на аренду и содержание помещений и вознаграждение сотрудников в рамках оптимизации филиальной сети и структуры персонала Группы.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Портфель кредитов клиентам на 30 июня 2019 года составил 122 801 млн рублей, увеличившись с начала года на 41 924 млн рублей или 51,8%. Динамику портфеля кредитов клиентам обусловили следующие основные факторы:

·         рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 48 420 млн рублей или 120,2%;

·         снижение прочих кредитов клиентам на 6 496 млн рублей или 16,0% с начала года преимущественно в связи с сокращением портфеля коммерческого кредитования.

Обязательства на 30 июня 2019 года составили 197 847 млн рублей, снизившись с начала года на 8 721 млн рублей или на 4,2%. Снижение обязательств обусловлено преимущественно следующими факторами:

·         снижением привлеченных средств физических лиц на 21 022 млн рублей или 22,6% с начала года при одновременном росте привлеченных средств юридических лиц на 28 631 млн рублей или 52,9%;

·         досрочным погашением субординированного займа ГК АСВ с суммой основного долга 6 800 млн рублей, а также досрочным погашением займа ГК АСВ с суммой основного долга 7 100 млн рублей в рамках исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления Банка;

·         снижением оценочных обязательств на 7 586 млн рублей или 37,0% с начала года в связи с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства и погашением части обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155.

Собственные средства на 30 июня 2019 года составили 21 659 млн рублей, увеличившись с начала года на 20 866 млн рублей в связи с увеличением уставного капитала Банка на 15 000 млн рублей, а также получением общего совокупного дохода в размере 5 866 млн рублей.

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за I полугодие 2019 года доступен здесь.

[1] Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0

[2] Доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов; расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой; расходы за вычетом доходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток;результат от выбытия дочерних компаний; доля в прибыли ассоциированных компаний; прочие доходы.

[3] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.