Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ выросла в 6 раз и составила 5,5 млрд рублей по МСФО за I полугодие 2019 года

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по МСФО за I полугодие 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели Банка ДОМ.РФ за I полугодие 2019 года:

●         чистая прибыль составила 5,5 млрд рублей, увеличившись на 4,7 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;

●         портфель ипотечных кредитов составил 88,7 млрд рублей, увеличившись с начала года на 48,4 млрд рублей;

●         достаточность собственных средств[1] по состоянию на 30 июня 2019 года составила 15,3% по сравнению с 17,1% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

«По итогам первого полугодия мы обеспечили уверенные финансовые результаты на фоне роста ипотечно-строительных активов, являющихся приоритетным направлением для нас, как уполномоченного банка в сфере жилищного строительства. По состоянию на конец II квартала их доля в кредитном портфеле достигла 75%, а прирост с начала года – более 20 п.п.» — прокомментировал председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко.

Единственным акционером Банка ДОМ.РФ является финансовый институт развития ДОМ.РФ. В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2019 N 151-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", принятым во исполнение поручений Президента Российской Федерации В. В. Путина, на базе Банка ДОМ.РФ создан уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

«Главная задача Банка ДОМ.РФ сегодня — поддержка жилищного сектора при переходе от долевого строительства к проектному финансированию. Мы работаем
во всех регионах Российской Федерации. В июле банк завершил интеграцию кредитного калькулятора в личный кабинет застройщика, что позволяет клиенту получить условия кредитования проекта за 10 минут, а в течение 20 дней с момента предоставления документов — кредитное решение банка. С момента запуска этой опцией уже воспользовались свыше 100 застройщиков из различных регионов», — отметил Артем Федорко.


Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

6 месяцев 2019 года

6 месяцев 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Чистые процентные доходы

2 787

2 294

493

21,5

Восстановление резервов под обесценение долговых финансовых активов

79

222

(143)

(64,4)

Чистые комиссионные доходы

522

929

(407)

(43,8)

Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью для продажи

329

411

(82)

(20,0)

Восстановление прочих резервов

1 469

1 197

272

22,7

Прочие непроцентные доходы [2]

357

955

(598)

(62,6)

Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности

3 514

(699)

4 213

602,7

Административно-хозяйственные расходы

(2 945)

(3 764)

819

(21,8)

Амортизация

(470)

(139)

(331)

238,1

Чистая прибыль

5 499

845

4 654

550,8

Чистые процентные доходы за I полугодие 2019 года составили 2 787 млн рублей, увеличившись на 493 млн рублей или 21,5% по отношению к I полугодию 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 121 базисный пункт, с 1,88% за I полугодие 2018 года до 3,09% за I полугодие 2019 года, на фоне снижения среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 23,5%, с 235 691 млн рублей за I полугодие 2018 года до 180 202 млн рублей за I полугодие 2019 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

·         снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 115,87% за I полугодие 2018 года до 100,27% за I полугодие 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 115 базисных пунктов.

·         снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 10,45% за I полугодие 2018 года до 8,98% за I полугодие 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 147 базисных пунктов. Изменение в основном связано с ростом доли ипотечных кредитов.

·         снижение средней стоимости фондирования на 153 базисных пункта c 7,40% за I полугодие 2018 года до 5,87% за I полугодие 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 153 базисных пункта.

Административно-хозяйственные расходы за I полугодие 2019 года составили 2 945 млн рублей, снизившись на 819 млн рублей или 21,8%, в основном в связи со снижением расходов на аренду и содержание помещений и вознаграждение сотрудников в рамках оптимизации филиальной сети и структуры персонала Группы.


Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

30 июня 2019 года

31 декабря 2018 года

Изм., абс

Изм., %

Ликвидные активы [3]

13 367

33 443

(20 076)

(60,0)

Инвестиционные ценные бумаги

49 395

60 517

(11 122)

(18,4)

Кредиты клиентам, в т.ч.

122 801

80 877

41 924

51,8

- ипотечное жилищное кредитование физических лиц

88 696

40 276

48 420

120,2

- прочие кредиты клиентам

34 105

40 601

(6 496)

(16,0)

Основные средства и нематериальные активы

7 406

3 266

4 140

126,8

Прочие активы

26 537

29 258

(2 721)

(9,3)

Итого активы

219 506

207 361

12 145

5,9

Средства финансовых учреждений

20 850

19 794

1 056

5,3

Средства клиентов, в т.ч.

154 581

146 972

7 609

5,2

- юридических лиц

82 727

54 096

28 631

52,9

- физических лиц

71 854

92 876

(21 022)

(22,6)

Субординированные займы

-

6 678

(6 678)

(100,0)

Облигации и векселя выпущенные

29

592

(563)

(95,1)

Прочие заемные средства

4 637

7 242

(2 605)

(36,0)

Оценочные обязательства

12 919

20 505

(7 586)

(37,0)

Прочие обязательства

4 831

4 785

46

1,0

Итого обязательства

197 847

206 568

(8 721)

(4,2)

Собственные средства

21 659

793

20 866

2 631,3

Итого обязательства и собственные средства

219 506

207 361

12 145

5,9


Портфель кредитов клиентам на 30 июня 2019 года составил 122 801 млн рублей, увеличившись с начала года на 41 924 млн рублей или 51,8%. Динамику портфеля кредитов клиентам обусловили следующие основные факторы:

·         рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 48 420 млн рублей или 120,2%;

·         снижение прочих кредитов клиентам на 6 496 млн рублей или 16,0% с начала года преимущественно в связи с сокращением портфеля коммерческого кредитования.

Обязательства на 30 июня 2019 года составили 197 847 млн рублей, снизившись с начала года на 8 721 млн рублей или на 4,2%. Снижение обязательств обусловлено преимущественно следующими факторами:

·         снижением привлеченных средств физических лиц на 21 022 млн рублей или 22,6% с начала года при одновременном росте привлеченных средств юридических лиц на 28 631 млн рублей или 52,9%;

·         досрочным погашением субординированного займа ГК АСВ с суммой основного долга 6 800 млн рублей, а также досрочным погашением займа ГК АСВ с суммой основного долга 7 100 млн рублей в рамках исполнения мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления Банка;

·         снижением оценочных обязательств на 7 586 млн рублей или 37,0% с начала года в связи с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства и погашением части обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155.

Собственные средства на 30 июня 2019 года составили 21 659 млн рублей, увеличившись с начала года на 20 866 млн рублей в связи с увеличением уставного капитала Банка на 15 000 млн рублей, а также получением общего совокупного дохода в размере 5 866 млн рублей.

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за I полугодие 2019 года доступен здесь.




[1] Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0


[2] Доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов; расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой; расходы за вычетом доходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток;результат от выбытия дочерних компаний; доля в прибыли ассоциированных компаний; прочие доходы.


[3] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.



Общие 22 августа 2019

Ближе к скидкам

с бизнес-картой Банка ДОМ.РФ

Оформите бизнес-карту Mastercard ® от Банка ДОМ.РФ и получите доступ к специальным скидкам в Яндекс.Навигаторе и Яндекс.Картах