Банк ДОМ.РФ сохранил прибыльность по итогам первого квартала 2020 года

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 3 месяца 2020 года. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели за 3 месяца 2020 года:

  • чистая прибыль составила 78 млн рублей, сократившись на 546 млн рублей или 87,5% по отношению к 3 месяцам 2019 года;
  • создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 1,3 млрд рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 1,2 млрд рублей за 3 месяца 2019 года;
  • чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 3,0 млрд рублей, увеличившись на 1,7 млрд рублей или 131,7% по отношению к 3 месяцам 2019 года;
  • портфель проектного финансирования жилищного строительства1 составил 346,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 81,3 млрд рублей или 30,6%;
  • достаточность собственных средств2 по состоянию на 31 марта 2020 года составила 28,4% по сравнению с 24,9% по состоянию на 31 декабря 2019 года.

«Несмотря на сложившуюся экономическую ситуацию Банк ДОМ.РФ продолжает бесперебойно финансировать строительную отрасль, развивать направление ипотечного кредитования. В соответствии с поручением президента В.В. Путина мы одни из первых на рынке запустили льготную ипотеку на строящееся жилье, сделав при этом продукт доступнее для заемщиков – по ставке от 6,1%. Режим самоизоляции стал мощным толчком для развития дистанционных технологий – мы проводим полностью электронные ипотечные сделки, документы подписываются усиленной квалифицированной подписью со смартфона. Наша ключевая задача как банка, уполномоченного в сфере жилищного строительства – поддержка застройщиков и сохранение доступности ипотеки для выполнения целей национального проекта «Жилье и городская среда», – отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей 3 месяца 2020 года 3 месяца 2019 года Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы 2 964 1 279 1 685 131,7
Чистые комиссионные доходы 746 175 571 326,3
Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи 178 220 (42) (19,1)
Результат от выбытия дочерних организаций 101 193 (92) (47,7)
(Создание)/восстановление резервов под кредитные убытки и по прочим операциям (1 340) 1 186 (2 526) (213,0)
Прочие непроцентные расходы (242) (129) (113) 87,6
Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности 15 (667) 682 (102,2)
Административно-хозяйственные расходы (1 980) (1 980) (1 404) (576) 41,0
Амортизация (364) (229) (135) 59,0
Чистая прибыль (78) (624) (546) 87,5
Чистая процентная маржа, % 4,3 3,0 1,3 п.п. 43,3
Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio) 3,1 3,0 0,1 п.п. 3,3
Рентабельность собственных средств 0,4 29,1 -28,7 п.п. (98,6)

Чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 2 964 млн рублей, увеличившись на 1 685 млн рублей или 131,7% по отношению к 3 месяцам 2019 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины активов, приносящих процентный доход, и увеличением чистой процентной маржи на 133 базисных пункта, с 2,95% за 3 месяца 2019 года до 4,28% за 3 месяца 2020 года.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 1 340 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 1 186 млн рублей за 3 месяца 2019 года. Создание резервов за 3 месяца 2020 года в основном связано с уточнением подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей 31 марта 2020 года 31 декабря 2019 года Изм., абс. Изм., %
Ликвидные активы3 55 229 38 951 16 278 41,8
Инвестиционные ценные бумаги 44 285 50 882 (6 597) (13,0)
Кредиты клиентам, в т.ч. 193 738 170 483 23 255 13,6
- ипотечное жилищное кредитование физических лиц 127 330 117 848 9 482 8,0
- проектное финансирование жилищного строительства 41 263 23 646 17 617 74,5
- прочие кредиты и займы 25 145 28 989 (3 844) (13,3)
Основные средства и нематериальные активы 7 001 6 798 203 3,0
Прочие активы 17 978 16 893 1 085 6,4
Итого активы 318 231 284 007 34 224 12,1
Средства финансовых учреждений 287 2 377 (2 090) (87,9)
Средства клиентов, в т.ч. 217 636 206 631 11 005 5,3
- юридических лиц 146 452 138 782 7 670 5,5
- физических лиц 71 184 67 849 3 335 4,9
Прочие заемные средства 4 240 4 254 (14) (0,3)
Оценочные обязательства 3 385 3 237 148 4,6
Прочие обязательства 3 082 2 616 466 17,8
Итого обязательства 228 630 219 115 9 515 4,3
Собственные средства 89 601 64 892 24 709 38,1
Итого обязательства и собственные средства 318 231 284 007 34 224 12,1

Портфель кредитов клиентам на 31 марта 2020 года составил 193 738 млн рублей, увеличившись с начала года на 23 255 млн рублей или 13,6%. Ключевым фактором является рост портфеля финансирования жилищного строительства на 17 617 млн рублей до 41 263 млн рублей или 74,5%.

Обязательства на 31 марта 2020 года составили 228 630 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 515 млн рублей или на 4,3%. При этом средства на счетах эскроу юридических и физических лиц выросли на 79,6% и составили 11 355 млн рублей по состоянию на 31 марта 2020 года.

Собственные средства на 31 марта 2020 года составили 89 601 млн рублей, увеличившись с начала года на 24 709 млн рублей, главным образом, в связи с увеличением уставного капитала Банка на 25 411 млн рублей.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство Шкала 31 марта 2020 года 31 декабря 2019 года
АКРА национальная A A
Эксперт РА национальная A A
Fitch международная BB+ BB

1Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.

2Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0.

3Денежные средства и их эквиваленты, Средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России.

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 3 месяца 2020 года доступен по ссылке.

Оформите Бизнес-карту Mastercard ® от Банка ДОМ.РФ и получите доступ к скидкам для категорий:

  • Деловые поездки
  • Бизнес-встречи
  • Покупки и услуги
  • Мероприятия