Обновлено 01 июля 2022
Банк ДОМ.РФ подключился к платформе «Знай своего клиента»
Банк ДОМ.РФ подключился к платформе «Знай своего клиента». Созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис запущен 1 июля, он позволит оценивать клиентов кредитных организаций на причастность к сомнительным операциям и обмениваться этими данными.
На платформе Центробанка будут содержаться сведения о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Их распределят на три группы по степени риска совершения подозрительных сделок — низкого, среднего и высокого уровней («зеленую», «желтую» и «красную» соответственно). Оценка будет осуществляться на основе данных регулятора и внутренних правилах контроля кредитных организаций.
«Банк ДОМ.РФ и ранее активно осуществлял изучение клиентов, взаимодействуя с ними. Новый сервис позволит сделать процесс взаимодействия с нашими клиентами еще более адресным и эффективным. Разработанная ЦБ платформа полезна и тем, что онбординг и расчеты с контрагентами станут более оперативными и прозрачными», — прокомментировал Михаил Котовский, руководитель направления Развитие продуктов и процессов малого бизнеса Банка ДОМ.РФ.
Для клиентов высокой зоны риска устанавливается запрет на проведение практически всех операций. Также банки смогут расторгать с ними договоры обслуживания. В среднюю группу риска попадут лица, которые могут вести реальную экономическую деятельность, но допускают сомнительные операции. Таким компаниям кредитные организации смогут отказывать в отдельных транзакциях, но полная блокировка к ним применяться не будет. Между клиентами, которые относятся к группе низкого уровня риска, все банковские операции будут проводиться беспрепятственно. С ограничениями низкорисковые компании могут столкнуться, если проводят расчеты с сомнительными контрагентами или не соблюдают иные требования противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Предприниматели смогут обжаловать включение их в группу высокого риска в Межведомственной комиссии при Банке России.
Банк ДОМ.РФ запустил транспортный эквайринг
16 апреля 2024
Банк ДОМ.РФ начал кредитовать строительство быстровозводимых промышленных объектов
11 апреля 2024
Банк ДОМ.РФ запустил первый отраслевой овердрафт для управляющих компаний в сфере ЖКХ
09 апреля 2024