Все новости

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 6 месяцев 2021 года увеличилась на 5,4 млрд рублей

Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 6 месяцев 2021 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели Банка за 6 месяцев 2021 года:

  • чистая прибыль составила 7 млрд рублей, увеличившись на 5,4 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • чистые процентные доходы за 6 месяцев 2021 года составили 11,9 млрд рублей, увеличившись на 4,9 млрд рублей или 70,7% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 6 месяцев 2021 года составило 2,4 млрд рублей, увеличившись на 0,6 млрд рублей или 30,3%;
  • портфель проектного финансирования жилищного строительства1 составил 1 357,8 млрд рублей, увеличившись с начала года на 276,3 млрд рублей или 25,6%;
  • достаточность собственных средств2 по состоянию на 30 июня 2021 года составила 16,9% по сравнению с 17,1% по состоянию на 31 декабря 2020 года.

«Банк последовательно реализует стратегию группы ДОМ.РФ. Важно отметить, что активная работа Банка ДОМ.РФ на ключевых для нас рынках финансирования строительства жилья и ипотеки проявляется, в первую очередь, в динамике роста кредитно-гарантийного портфеля и чистой прибыли по стандартам МСФО» — отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей 6 месяцев 2021 года 6 месяцев 2020 года Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы 11 923 6 983 4 940 70,7
Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям (2 424) (1 861) (563) 30,3
Чистые комиссионные доходы 1 099 1 303 (204) (15,7)
Прибыль по прочим видам деятельности 44 20 24 120,0
Прочие непроцентные доходы 1 001 448 553 123,4
Административно-хозяйственные расходы (4 780) (4 002) (778) 19,4
Амортизация (856) (770) (86) 11,2
Экономия/(расход) по налогу на прибыль 963 (502) 1 465 291,8
Чистая прибыль 6 970 1 619 5 351 330,5
Чистая процентная маржа, % 4,4 4,9 (0,5) п.п. (10,2)
Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), % 1,7 2,6 (0,9) п.п. (34,6)

Чистые процентные доходы за 6 месяцев 2021 года составили 11 923 млн рублей, увеличившись на 4 940 млн рублей или 70,7% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины активов, приносящих процентный доход, на 91,8% при снижении чистой процентной маржи на 54 базисных пункта, с 4,93% за 6 месяцев 2020 года до 4,39% за 6 месяцев 2021 года. Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней стоимости заимствования c 4,3% до 3,0% на фоне общего снижения ставок в экономике, что привело к росту чистой процентной маржи на 109 базисных пунктов;
  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 8,3% до 6,9%, что привело к снижению чистой процентной маржи на 144 базисных пункта;
  • увеличение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 78,5% до 82,9%, что привело к снижению чистой процентной маржи на 19 базисных пунктов.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 6 месяцев 2021 года составило 2 424 млн рублей на фоне значительного роста кредитного и гарантийного портфелей по сравнению с созданием резервов в сумме 1 861 млн рублей за аналогичный период прошлого года. На создание резервов в 2020 году значительное влияние оказала неопределенность, связанная с коронавирусной инфекцией COVID-19.

Чистые комиссионные доходы за 6 месяцев 2021 года составили 1 099 млн рублей, уменьшившись на 204 млн рублей или 15,7% по отношению к аналогичному периоду прошлого года. Изменение в основном обусловлено ростом комиссионных расходов по полученным гарантиям и поручительствам на 327 млн рублей.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей 30 июня
2021 года
31 декабря
2020 года
Изм., абс. Изм., %
Ликвидные активы3 87 854 70 865 16 898 24,0
Инвестиционные ценные бумаги 84 806 68 801 16 005 23,3
Кредиты клиентам, в т.ч. 445 996 327 191 118 805 36,3
— ипотечное жилищное кредитование физических лиц 219 757 174 558 45 199 25,9
— проектное финансирование жилищного строительства 194 870 126 913 67 957 53,5
— прочие кредиты и займы 31 369 25 720 5 649 22,0
Основные средства и нематериальные активы 8 526 8 036 490 6,1
Прочие активы 21 393 19 074 2 319 12,2
Итого активы 648 575 493 967 154 608 31,3
Средства финансовых учреждений 45 18 321 (18 276) (99,8)
Средства клиентов, в т.ч. 496 894 356 478 140 416 39,4
— юридических лиц 262 792 213 776 49 016 22,9
— физических лиц 234 102 142 702 91 400 64,0
Прочие заемные средства 11 454 17 012 (5 558) (32,7)
Оценочные обязательства 5 627 4 990 637 12,8
Прочие обязательства 4 016 2 814 1 202 42,7
Итого обязательства 518 036 399 615 118 421 29,6
Собственные средства 130 539 94 352 36 187 38,4
Договорные и условные обязательства 1 227 626 1 017 452 260 174 25,6
Основные финансовые коэффициенты
Валовая стоимость обесцененных активов
(3-я стадия)/кредитный портфель (гросс), %
12,1 14,1 (2,0) п.п. (14,3)
Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитному портфелю к NPL, % 107,9 105,6 2,3 п.п. 2,1
Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов, % 89,8 91,8 (2,0) п.п. (2,2)

Портфель кредитов клиентам на 30 июня 2021 года составил 445 996 млн рублей, увеличившись с начала года на 118 805 млн рублей или 36,3%. Ключевым фактором изменения является рост портфеля финансирования жилищного строительства на 53,5% до 194 870 млн рублей, а также рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 25,9% до 219 757 млн рублей.

Обязательства на 30 июня 2021 года составили 518 036 млн рублей, увеличившись с начала года на 118 421 млн рублей или на 29,6%. Основным фактором стал рост объема средств на счетах эскроу физических лиц и депозитов государственных организаций.

Собственные средства на 30 июня 2021 года составили 130 539 млн рублей, увеличившись с начала года на 36 187 млн рублей главным образом за счет докапитализации Банка единственным акционером, АО «ДОМ.РФ», на 30 000 млн рублей.

Договорные и условные обязательства на 30 июня 2021 года составили 1 277 626 млн рублей, увеличившись с начала года на 260 174 млн рублей или 25,6% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство Шкала 30 июня 2021 года 31 декабря 2020 года
АКРА национальная A+ A+
Эксперт РА национальная A+ A+
НКР национальная AА- AА-
Fitch международная BB+ BB+

Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 6 месяцев 2021 года доступен по ссылке.

1Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.
2Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0.
3Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России.

Бизнес-залы в аэропортах и ЖД вокзалах
Повышенный кешбэк до 5%
Страхование на время путешествия
Разница с курсом Мосбиржи — 5 коп.
Бесплатное снятие наличных по всему миру