Органы управления

Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка ДОМ.РФ. Общее собрание акционеров вправе рассмотреть любой вопрос, который относится к его компетенции в соответствии с Уставом Банка и законодательством Российской Федерации.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка или его Совету директоров За исключением случаев, предусмотренных Законом № 208‑ФЗ. .

Решения по вопросам, относящимся к компетенции Общего собрания акционеров, оформляются решением единственного акционера Банка ДОМ.РФ.

Компетенция Общего собрания акционеров

К ключевым компетенциям Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

• внесение изменений и дополнений в Устав или утверждение Устава в новой редакции;
• распределение прибыли и выплата (объявление) дивидендов;
• избрание членов Совета директоров и Ревизионной комиссии, а также досрочное прекращение их полномочий;
• назначение аудиторской организации;
• утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления.

Совет директоров Банка является одним из важнейших элементов его системы корпоративного управления. Он осуществляет общее руководство деятельностью Банка, определяет его долгосрочную стратегию и формирует исполнительные органы.

Порядок деятельности Совета директоров Банка ДОМ.РФ регулируется Уставом АО «Банк ДОМ.РФ» и Положением о Совете директоров АО «Банк ДОМ.РФ», утвержденным решением единственного акционера от 28.06.2024 № 37/2024.

Компетенции, функции и роль

Ключевыми компетенциями Совета директоров являются:

• определение приоритетных направлений деятельности Банка, утверждение стратегии развития, долгосрочных программ развития Банка, инвестиционных программ и проектов;
• образование Правления Банка и избрание Председателя Правления Банка, досрочное прекращение их полномочий;
• утверждение Годового отчета, годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка;
• принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях;
• решение о согласии на совершение или о последующем одобрении крупной сделки, а также сделки, в совершении которой имеется заинтересованность;
• утверждение и изменение среднесрочного и ежегодного финансового плана (бюджета) Банка;
• создание и обеспечение эффективного функционирования системы внутреннего контроля;
• назначение и освобождение от должности руководителя Службы внутреннего аудита.

Формирование Совета директоров

Члены Совета директоров Банка избираются единственным акционером Банка на срок до следующего годового Общего собрания акционеров, если законодательством Российской Федерации не предусмотрено иное.

Кандидаты в члены Совета директоров Банка должны соответствовать требованиям, установленным законодательством Российской Федерации. Кроме того, Общее собрание акционеров имеет право вводить дополнительные требования и критерии отбора кандидатов в члены Совета директоров Банка.

Состав

В течение 2025 года члены Совета директоров АО «Банк ДОМ.РФ», являющиеся независимыми директорами, не утрачивали данный статус.

Ключевые вопросы, рассмотренные в 2025 году

• Назначение председателя Правления АО «Банк ДОМ.РФ»
• Утверждение ключевых показателей эффективности, функциональных ключевых показателей эффективности АО «Банк ДОМ.РФ» и внесение изменений во внутренние документы, регламентирующие формирование ключевых показателей эффективности, функциональных ключевых показателей эффективности и вознаграждение руководящего состава АО «Банк ДОМ.РФ»
• Утверждение Финансового плана (бюджета) АО «Банк ДОМ.РФ» на 2025 год
• Рассмотрение Отчета об итогах деятельности, исполнении Финансового плана и достижении плановых (целевых) значений ключевых показателей эффективности АО «Банк ДОМ.РФ» за 12 месяцев 2024 года
• Утверждение Годового отчета АО «Банк ДОМ.РФ», включающего информацию об устойчивом развитии, за 2024 год
• Утверждение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности АО «Банк ДОМ.РФ» за 2024 год
• Утверждение консолидированной финансовой отчетности АО «Банк ДОМ.РФ» с заключением независимого аудитора за 2024 год
• Рекомендации годовому Общему собранию акционеров по распределению чистой прибыли АО «Банк ДОМ.РФ» по результатам 2024 года
• Рекомендации годовому Общему собранию акционеров по вознаграждению членов Совета директоров АО «Банк ДОМ.РФ» и членов Ревизионной комиссии АО «Банк ДОМ.РФ»
• Утверждение Кодекса корпоративной этики АО «Банк ДОМ.РФ» в новой редакции
• Рекомендации годовому Общему собранию акционеров по назначению аудиторской организации АО «Банк ДОМ.РФ» на 2025 год

Все поручения Совета директоров в течение 2025 года исполнялись в установленные сроки.

Оценка деятельности Совета директоров

В 2025 году была проведена оценка (самооценка) качества работы Совета директоров, в рамках которой отмечается высокий уровень организации работы Совета директоров и его комитетов, активное участие членов Совета директоров и его комитетов во всех заседаниях, высокое качество и своевременность представляемых материалов, профессиональная работа секретаря Совета директоров.

В рамках процедуры оценки (самооценки) качества работы Совета директоров оценивались:

• эффективность работы председателя Совета директоров;
• достаточность времени у членов Совета директоров для работы в Совете директоров и его комитетах;
• соответствие корпоративного управления методическим рекомендациям Банка России.

Конфликт интересов

Банком разработаны меры по предупреждению ситуаций, связанных с возможным конфликтом интересов членов Совета директоров, членов Правления и председателя Правления. Сделки, в совершении которых имеется заинтересованность членов Совета директоров и Правления, а также председателя Правления, совершаются в соответствии с требованиями законодательства об акционерных обществах, а также в соответствии с особым порядком, закрепленным в Уставе Банка.

В Банке действуют положения о Совете директоров, Правлении и председателе Правления, которые предусматривают обязанность членов Совета директоров, членов Правления и председателя Правления при возникновении потенциального конфликта интересов уведомлять об этом Совет директоров, а также воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к такому конфликту.

Совет директоров формирует комитеты – консультативно‑совещательные органы, которые предварительно рассматривают наиболее важные вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров, и готовят по ним рекомендации. Отдельный комитет по устойчивому развитию отсутствует. Вопросы, связанные с устойчивым развитием, рассматривает Комитет по аудиту и рискам.

Структура Совета директоров

Комитет Совета директоров по аудиту и рискам

Комитет является консультативно‑совещательным органом при Совете директоров Банка и подотчетен ему. В 2025 году деятельность комитета основывалась на Положении о Комитете Совета директоров по аудиту и рискам, утвержденном Советом директоров (протокол от 25.06.2024 № 62).

Основные задачи и функции

Основные функции комитета отражены в Положении о Комитете Совета директоров по аудиту и рискам и включают:

• оценку полноты, точности и достоверности финансовой отчетности и иной финансовой информации, публично раскрываемой или предоставляемой инвесторам, акционерам и иным заинтересованным лицам;
• участие в рассмотрении существенных вопросов и суждений в отношении бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка;
• организацию взаимодействия с внешним аудитором;
• организацию взаимодействия с Ревизионной комиссией;
• контроль за деятельностью подразделения внутреннего аудита;
• контроль за системой обеспечения соблюдения нормативно‑правовых требований (комплаенс);
• контроль за формированием и функционированием системы внутреннего контроля, системы управления рисками в Банке;
• поддержание приемлемого уровня рисков Банка;
• анализ рисков по сделкам, выносимым на одобрение Совета директоров;
• обеспечение своевременной и исчерпывающей отчетности по рискам.

Состав

Ключевые вопросы, рассмотренные в 2025 году

• Рассмотрение Отчета об итогах деятельности, исполнении Финансового плана и достижении плановых (целевых) значений ключевых показателей эффективности АО «Банк ДОМ.РФ» за 12 месяцев 2024 года
• Рассмотрение Годового отчета АО «Банк ДОМ.РФ», включающего информацию об устойчивом развитии, за 2024 год
• Рассмотрение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности АО «Банк ДОМ.РФ» за 2024 год
• Рассмотрение консолидированной финансовой отчетности АО «Банк ДОМ.РФ» с заключением независимого аудитора за 2024 год
• Рассмотрение Кодекса корпоративной этики АО «Банк ДОМ.РФ» в новой редакции

Комитет Совета директоров по стратегии и планированию

Комитет Совета директоров по стратегии и планированию является консультативно‑совещательным органом при Совете директоров Банка и подотчетен ему. В 2025 году деятельность комитета основывалась на Положении о Комитете Совета директоров по стратегии и планированию, утвержденном Советом директоров (протокол от 25.06.2024 № 62).

Компетенции

В соответствующем положении отражены следующие компетенции комитета:

• определение стратегических задач и направлений деятельности Банка;
• повышение эффективности деятельности Банка, в том числе по процессам трансформации и оптимизации основных бизнес‑процессов Банка;
• поддержка и совершенствование системы корпоративного управления Банка и его дочерних/зависимых обществ.

В состав Комитета Совета директоров по стратегии и планированию входят три члена.

Итоги деятельности комитета в 2025 году

В 2025 году заседания комитета не проводились.

Комитет Совета директоров по вознаграждениям и номинациям

Комитет является консультативно‑совещательным органом при Совете директоров Банка и подотчетен ему. В 2025 году деятельность комитета основывалась на Положении о Комитете Совета директоров по вознаграждениям и номинациям, утвержденном Советом директоров (протокол от 25.06.2024 № 62).

В соответствующем положении отражены такие компетенции комитета, как:

• предварительное рассмотрение и оценка кандидатов, выдвигаемых в Совет директоров, исполнительные органы Банка, Ревизионную комиссию Банка, на должность секретаря Совета директоров Банка и на должности руководителей органов управления его дочерних/зависимых обществ;
• формирование политики Банка по вознаграждению членов органов управления и ключевых руководящих работников Банка;
• оценка эффективности исполнительных органов и ключевых руководящих работников Банка;
• надзор за раскрытием информации о действующей в Банке политике по вознаграждению.

В состав Комитета Совета директоров по вознаграждениям и номинациям входят три члена.

Итоги деятельности комитета в 2025 году

В 2025 году было проведено семь заседаний Комитета Совета директоров по вознаграждениям и номинациям в форме заочного голосования.

Ключевые вопросы, рассмотренные в 2025 году

Исполнительными органами АО «Банк ДОМ.РФ» являются:

• Председатель Правления (единоличный исполнительный орган);
• Правление (коллегиальный исполнительный орган).

К компетенции исполнительных органов АО «Банк ДОМ.РФ» относятся все вопросы руководства текущей деятельностью, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров АО «Банк ДОМ.РФ».

Исполнительные органы АО «Банк ДОМ.РФ» подотчетны Совету директоров и Общему собранию акционеров АО «Банк ДОМ.РФ».

Председатель Правления

Председатель Правления осуществляет руководство текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка. Председатель Правления является председателем Правления Банка и действует на основании Устава Банка и Положения о председателе Правления, без доверенности представляя интересы Банка. Председатель Правления избирается Советом директоров. С 2025 года должность председателя Правления Банка занимает Грицкевич Максим Александрович.

Правление

Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом, который образуется Советом директоров Банка в составе председателя Правления Банка, заместителей председателя Правления и членов Правления Банка. Заместители председателя Правления Банка являются членами Правления Банка по должности. Председателем Правления Банка и членом Правления Банка могут быть лица, отвечающие квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Правление Банка действует на основании законодательства Российской Федерации, а также Устава и положений о Правлении Банка, утвержденных Общим собранием акционеров Банка.

Основные задачи и функции Правления:

• принимает решение об утверждении кредитной, депозитной, процентной, социальной и других политик Банка и осуществляет контроль за их исполнением;
• устанавливает размеры процентных ставок по активным и пассивным операциям Банка, утверждает тарифы, ставки, расценки, размеры комиссионных вознаграждений Банку по предоставляемым банковским услугам, банковским операциям и заключаемым Банком сделкам;
• принимает решения о классификации ссудной задолженности в более высокую категорию качества либо о признании качества обслуживания долга по ссудной задолженности хорошим;
• утверждает текущие планы деятельности («дорожные карты»);
• обеспечивает подготовку и представление годового отчета, годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и порядка распределения прибыли (убытков) Банка, на рассмотрение и утверждение Совету директоров.

Состав

Ключевые вопросы, рассмотренные в 2025 году

• Изменение составов Бюджетного комитета, Кредитного комитета, Комитета по проблемным активам АО «Банк ДОМ.РФ»
• Рассмотрение Финансового плана (бюджета) АО «Банк ДОМ.РФ» на 2025 год, на 2026 год
• Утверждение ключевых показателей эффективности, функциональных ключевых показателей эффективности АО «Банк ДОМ.РФ» и внесение изменений во внутренние документы, регламентирующие формирование ключевых показателей эффективности, функциональных ключевых показателей эффективности и вознаграждение руководящего состава АО «Банк ДОМ.РФ»
• Рассмотрение Годового отчета АО «Банк ДОМ.РФ», включающего информацию об устойчивом развитии, за 2024 год
• Распределение чистой прибыли АО «Банк ДОМ.РФ» по результатам 2024 года
• Назначение аудиторской организации АО «Банк ДОМ.РФ» на 2025 год
• Рассмотрение результатов маркировки активов в формате устойчивого развития АО «Банк ДОМ.РФ» по состоянию на 31.12.2024 и 30.06.2025
• Рассмотрение Кодекса корпоративной этики АО «Банк ДОМ.РФ» в новой редакции
• Утверждение положений о Бюджетном комитете, Комитете по рискам и Комитете по проблемным активам АО «Банк ДОМ.РФ» в новых редакциях
• Утверждение Кредитной политики по корпоративным клиентам АО «Банк ДОМ.РФ» в новой редакции
• Внесение вклада в имущество АО «Банк ДОМ.РФ»
• Утверждение Концепции инструментов финансирования устойчивого развития АО «Банк ДОМ.РФ» в новой редакции
• Утверждение Положения о Комитете по управлению активами и пассивами АО «Банк ДОМ.РФ» в новой редакции
• Утверждение Условий совершения операций с финансовыми инструментами инсайдерами АО «Банк ДОМ.РФ» и связанными с ними лицами в новой редакции

Секретарь Совета директоров

Секретарь Совета директоров Банка осуществляет деятельность в целях обеспечения эффективного взаимодействия органов управления Банка, а также соблюдения процедур корпоративного управления, требований законодательства Российской Федерации, Устава и внутренних документов Банка.

Решение о назначении и досрочном прекращении полномочий секретаря Совета директоров Банка принимает Совет директоров Банка на основании рекомендаций Комитета Совета директоров Банка по кадрам и вознаграждениям.

Основные задачи и функции Секретаря Совета директоров:

• обеспечение соблюдения исполнительными органами и должностными лицами Банка требований законодательства Российской Федерации, Устава и внутренних документов АО «Банк ДОМ.РФ», гарантирующих реализацию прав и законных интересов акционеров;
• обеспечение соблюдения прав и законных интересов акционера, членов Совета директоров, помощь в реализации их прав, поддержание баланса интересов между участниками корпоративных правоотношений;
• обеспечение деятельности органов управления Банка, принятия их решений, контроль исполнения поручений органов Банка;
• развитие практики корпоративного управления в Банке в соответствии с интересами его акционеров и иных заинтересованных лиц.

Отчет о деятельности секретаря Совета директоров в 2025 году

В 2025 году секретарем Совета директоров обеспечивалась реализация следующих задач:

• организация взаимодействия Банком и единственным акционером;
• эффективное взаимодействие между органами управления Банка;
• организация и проведение заочных голосований Совета директоров и его комитетов, обеспечение участия членов Совета директоров и его комитетов в заочных голосованиях;
• контроль исполнения решений и поручений, принимаемых единственным акционером, Советом директоров и Правлением;
• участие в раскрытии информации Банком;
• повышение уровня соответствия корпоративного управления Банка рекомендациям Кодекса корпоративного управления, участие в совершенствовании системы и практики корпоративного управления Банка;
• взаимодействие Банка с органами регулирования, организаторами торговли, иными профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Принципы определения вознаграждения органов управления

• Прозрачность системы вознаграждения
• Зависимость от достижения ключевых показателей эффективности

Вознаграждение членов Совета директоров

Выплата вознаграждения членам Совета директоров производится по итогам работы за период с даты проведения годового Общего собрания акционеров и до следующего годового Общего собрания акционеров (пропорционально количеству заседаний, в которых член Совета директоров принял участие). В 2025 году вознаграждение выплачивалось в соответствии с Положением о мотивации членов Совета директоров (утверждено решением единственного акционера от 28.11.2018 № 15/2018). Персональный размер вознаграждения каждого члена Совета директоров зависит от его участия в проводимых в течение корпоративного года заседаниях. Вознаграждение не выплачивалось членам Совета директоров, являющимся одновременно членами коллегиального исполнительного органа Банка, единоличным исполнительным органом Банка, работниками Банка, его дочерних и (или) зависимых обществ, работниками Единого института развития в жилищной сфере и (или) его организаций, а также в иных случаях, предусмотренных Положением о мотивации членов Совета директоров и законодательством Российской Федерации.

Вознаграждение членов комитетов Совета директоров

Выплата вознаграждения членам комитетов Совета директоров производится по итогам работы за период с даты проведения годового общего собрания акционеров и до следующего годового общего собрания акционеров (пропорционально количеству заседаний, в которых член Комитета Совета директоров принял участие). В 2025 году вознаграждение выплачивалось в соответствии с Положением о мотивации членов комитетов Совета директоров (утверждено решением Совета директоров от 26.11.2018 № 9). Персональный размер вознаграждения каждого члена комитета Совета директоров зависит от его участия в проводимых в течение корпоративного года заседаниях. Вознаграждение не выплачивалось членам комитета Совета директоров, являющимся одновременно членами Совета директоров, коллегиального исполнительного органа Банка, единоличным исполнительным органом Банка, работниками Банка, его дочерних и (или) зависимых обществ, работниками единого института развития в жилищной сфере и (или) его организаций, а также в иных случаях, предусмотренных Положением о мотивации членов комитетов Совета директоров и законодательством Российской Федерации.

Вознаграждение исполнительных органов

Выплата вознаграждения членам Правления Банка по итогам работы за 2025 год осуществлялась в соответствии с Порядком премирования работников, принимающих риски и осуществляющих внутренний контроль и управление рисками АО «Банк ДОМ.РФ» (утвержден решением Совета директоров, протокол от 29.10.2024 № 66).

Согласно п. 4.7 Порядка выплата премии должностным лицам руководящего состава производится после утверждения предельных сумм премии по данной категории работников Советом директоров Банка.