Корпоративно-инвестиционный бизнес и финансовые рынки
Банковский бизнес в рамках диверсификации своей деятельности развивает корпоративно‑инвестиционный бизнес, а также бизнес на финансовых рынках, что существенно способствует устойчивому развитию в разные экономические и отраслевые циклы.
Блок разделен на три основных направления:
корпоративно‑инвестиционный бизнес;
финансовые рынки;
рынки капитала.
Ключевые показатели Стратегии 2030
Текущие результаты
Стратегические цели до 2030 года
Доля кредитного портфеля КИБ в общем портфеле Банка
14,2%
17%
Доход на финансовых рынках
8,6млрдруб.
до10млрдруб.
Топ‑6
организатор на рынке облигаций
Топ‑5
организатор выпусков на долговом рынке и рынке акционерного капитала
Ключевые результаты 2025 года
486млрдруб.
кредитный портфель КИБ (+29% к 2024 году)
>483млрдруб.
портфель пассивов клиентов КИБ (+87% к 2024 году)
944млрдруб.
объем кредитных линий с клиентами КИБ (+57% к 2024 году)
295млрдруб.
объем выпусков, где Банк является организатором размещения облигаций (+84% к 2024 году)
Корпоративно‑инвестиционный бизнес
В 2025 году в Банке произошли структурные изменения в корпоративном направлении бизнеса: создан новый блок «Корпоративно‑инвестиционный бизнес», который сосредоточен на предоставлении финансовых продуктов для корпоративных клиентов.
Банк активно развивает отношения с крупнейшими корпоративными клиентами из ключевых отраслей российской экономики, предлагая как классические, так и специальные продукты, включая мезонинное, торговое финансирование и финансирование сделок слияния и поглощения. Основными заемщиками являются компании с высоким кредитным качеством из различных отраслей. В первую очередь это лидеры энергетической отрасли, торговли, туризма, ИТ‑индустрии. На конец 2025 года объем лимитов по корпоративному кредитованию составил 944 млрд руб., увеличившись в четыре раза за два года, а кредитный портфель достиг 486 млрд руб. и вырос в три раза за два года.
Банк в 2025 году предоставлял клиентам наиболее востребованные продукты, в том числе были реализованы сделки синдицированного кредитования на сумму 8,5 млрд руб. Механизм синдицированного кредитования позволяет заемщику привлечь финансирование от нескольких кредиторов для диверсификации кредитного портфеля. Для кредитной организации предоставление кредита в формате синдиката позволяет разделить риски с другими кредиторами и оптимизировать потребление капитала.
Одним из востребованных продуктов в 2025 году было привлечение финансирования в формате соглашения о финансировании участия в кредите (СФУК). Механизм СФУК позволяет банку‑кредитору привлечь дополнительное финансирование, оставаясь при этом номинальным кредитором в основном договоре. В рамках данного механизма Банком предоставлены в 2025 году кредитные средства на сумму 27,3 млрд руб.
В июле 2025 года в рамках расширения линейки инвестиционных продуктов Банк осуществил дебютный на российском рынке выпуск облигаций с доходностью, привязанной к индексу цен на жилье в Москве.
Объем эмиссии составил 500 млн руб. при сроке обращения два года. Ставка купона установлена в размере 0,01% годовых. Условиями выпуска предусмотрена выплата дополнительного дохода в конце срока обращения. Данный доход рассчитывается как прирост индекса цен на первичном рынке жилья, увеличенный на пять процентных пунктов.
Весь объем выпуска приобретен институциональным инвестором для последующей интеграции в линейку страховых продуктов. Привлеченные денежные средства направлены Банком на проектное финансирование жилищного строительства. Применение инструментов фондирования с привязкой к рыночным индексам позволяет минимизировать риски девелоперов. В рамках данной модели процентные расходы изменяются пропорционально выручке застройщика, что способствует укреплению финансовой устойчивости проектов.
Расчет целевого показателя доходности осуществляется на основе публичного индекса цен на первичное жилье. Данный индикатор формируется Аналитическим центром ПАО ДОМ.РФ на базе верифицированных данных Росреестра о договорах участия в долевом строительстве в разрезе регионов, классов недвижимости и комнатности объектов.
В 2025 году был успешно реализовал пилотный проект секьюритизации проектного финансирования жилья через запуск закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ 1). В состав активов фонда объемом 1 млрд руб. был передан кредит на строительство одного из крупнейших жилых комплексов Москвы. Высокий инвестиционный спрос обеспечил реализацию 99,5% объема выпуска паев. Данный механизм позволяет частным инвесторам выступать косвенными кредиторами застройщика и получать доходность от проектного финансирования. Выплаты инвесторам синхронизированы с графиком ввода объекта в эксплуатацию и раскрытием счетов эскроу.
Финансовые рынки
Банк активно развивается на финансовых рынках за счет увеличения объемов торговых операций, расширения линейки финансовых инструментов и казначейских продуктов, предоставляемых корпоративным клиентам, что, в свою очередь, обеспечивает эффективное управление ликвидностью, валютными и процентными рисками и одновременно формирует дополнительную доходность от портфеля внебалансовых и рыночных активов.
В целях повышения конкурентоспособности и удовлетворения потребностей корпоративных клиентов Банк существенно расширил линейку финансовых инструментов. В частности, в портфель продуктов вошли решения для короткого финансирования, такие как краткосрочные кредиты, возобновляемые линии кредитования, что позволяет клиентам оперативно решать вопросы ликвидности и оптимизировать денежные потоки. Также клиентам доступны комплексные инструменты хеджирования валютных и процентных рисков: форвардные контракты, свопы, опционы, а также индивидуальные хедж‑решения под специфические бизнес‑задачи. Это позволяет корпоративным клиентам минимизировать влияние колебаний курсов валют и процентных ставок, обеспечивая стабильность финансовых результатов.
Банк развивает брокерские услуги, мобильное приложение для розничных инвесторов, а также услуги инвестиционного консультирования для клиентов сегмента частного банковского обслуживания (ЧБО), позволяющие клиентам получить инвестиционные рекомендации по формированию портфеля ценных бумаг в соответствии с риск‑профилем клиента.
В Банке сформирована сбалансированная структура ликвидных активов, включающая в себя высококачественные ценные бумаги, краткосрочные кредиты и другие инструменты, обеспечивающие высокую степень ликвидности и низкий кредитный риск.
В условиях рыночной волатильности и растущего объема портфеля подразделение показывает стабильно высокий финансовый результат от управления буфером ликвидных активов, от клиентских сделок и по собственной торговой позиции.
Ключевые результаты 2025 года
8,6млрдруб.
доход на финансовых рынках
>700млрдруб.
активов в управлении
>500млрдруб.
клиентских активов на брокерском обслуживании
Установлены корреспондентские отношения с крупнейшими кредитными и финансовыми организациями. Активно развиваются современные платежные сервисы, позволяющие Банку обеспечивать запросы клиентов по трансграничным платежам в рамках внешнеэкономической деятельности.
Рынки капитала
Банк является одним из крупнейших участников рынков капитала, выступая опорным организатором всех размещений эмитентов материнской компании и ее дочерних компаний, а также системным партнером и организатором выпусков облигаций для крупнейших российских компаний и финансовых институтов.
В 2021 году Банк перешел к развитию корпоративно‑инвестиционного направления бизнеса, в том числе в рамках оказания услуг клиентам банка на рынках капитала. Обладая выстроенной системой взаимодействия с крупнейшими институциональными инвесторами (управляющими, страховыми, инвестиционными компаниями), собственным интересом к первичным выпускам ценных бумаг в рамках управления ликвидной позицией, а также встречая запрос со стороны клиентов на расширение продуктовой линейки, Банк последовательно сформировал выделенную бизнес‑линию, формирующую комиссионный доход за предоставление услуг по организации выпусков ценных бумаг. По итогам 2025 года клиентский бизнес Банка на рынках капитала вырос более чем в три раза, общий комиссионный доход – более чем в 2,5 раза.
В 2025 году Банк выступил организатором девяти размещений материнской компании и ее дочерних компаний на сумму около 220 млрд руб. (с учетом выпусков ипотечных ценных бумаг), а также впервые в истории российского рынка провел пилотный выпуск собственных облигаций с доходностью, привязанной к индексу цен на первичном рынке жилья, рассчитываемого материнской компанией, и выступил основным организатором IPO ДОМ.РФ.
Банк расширил присутствие на долговом рынке и выступил организатором выпусков облигаций клиентов – крупных российских компаний и финансовых институтов. В 2025 году Банк участвовал в 46 размещениях общим объемом свыше 1,2 трлн руб. для 17 эмитентов.
Банк ежегодно подтверждает первенство в ренкинге инвестиционных банков агентства Cbonds:
в категории «ESG‑выпуски»;
входит в топ‑5 банков – организаторов размещений государственных компаний;
в топ‑10 банков‑организаторов в категориях «Все выпуски» и «Рыночные выпуски».
По итогам 2025 года Банк впервые вошел в топ‑6 ренкинга банков – организаторов IPO и SPO в России по версии Сbonds и Preqveca, выступив основным организатором IPO ДОМ.РФ.
Показатели деятельности Банка ДОМ.РФ в качестве организатора размещений облигаций
